FinCEN档案：我们掌握了数千份机密文件

一年多前，BuzzFeed新闻收到了一批引人注目的政府秘密文件。这一巨大的宝藏是应执法机构和国会委员会的要求收集起来的，这些委员会正在调查2016年总统选举和其他事宜。这些文件包含世界各地公众人物和高级政府官员的私人银行信息-以及与恐怖主义有关的犯罪嫌疑人和组织。

在这些文件中，有2100多份可疑活动报告，即SARS，银行和其他金融机构在观察到表明存在洗钱或其他非法活动的交易时，会向美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)提交这些报告。这样的报告可以支持调查和情报收集-但它们本身并不是犯罪的证据。

这些文件受到严密保护，不应该向公众公开。你不能通过信息自由请求得到他们，也不能在法律程序中传唤他们。银行不应该承认特区的存在-即使是对其他银行也是如此。在这篇报道之前，我们所知的被发现的SARS很少。BuzzFeed新闻有数千个。

这些文件大多可以追溯到2011年至2017年，尽管描述了早在1999年就发生的一些交易，但它们提供了一个前所未有的机会，让人们得以一窥全球洗钱活动。为了分析这些数据并处理数据，BuzzFeed新闻与国际调查记者联盟和来自88个国家的100多家合作新闻机构合作。

随之而来的是长达一年的数据分析协作，这需要数千小时的手动数据输入、创建定制的数字工具、机器学习和专门的验证软件。

数据表列出了可疑的金额和活动日期，以及有关涉案人员和组织的详细信息，如他们的地址、银行账户、政府身份证号码等。

这些表格可能长达数十页，具体取决于报告的复杂程度。BuzzFeed News编写了定制软件，提取所有这些细节，并将其放入一个数据库，供记者搜索和分析。

叙述部分是对促使银行提交报告的情况的书面描述。

一些叙述是简单的，而另一些则是深入的叙述，包括个人交易、额外的当事人，以及据称这笔钱的用途。在FinCEN文件中，仅这些叙事元素就超过了8000页-约300万字。

我们试图编写计算机程序来自动提取这一关键信息，但我们很快发现这是不可能的。

因此，在别无选择的情况下，我们按照老式的方式做了：我们读完了每一页。

资料来源：油墨设计(Moby-Dick，On the Origin of Species，Pride and Predicice，Ulysses)；古腾堡项目(Middlemarch，“战争与和平”--路易丝和艾尔默·莫德翻译的英文)；互联网档案馆(“无限开玩笑”)；“纽约书评”(The New York Review Of Books)(The Power Broker)。字数是近似值，可能会因版本而异。

在ICIJ文档协作平台的帮助下，BuzzFeed新闻和合作伙伴新闻编辑部将任务分配给了80多名记者。对于每一份文件，记者们都捕捉到了提到的每一组交易。之后，ICIJ将每个“提取”提交给多轮验证。这是一项巨大的努力，但它使我们能够绘制出SARS期间20多万笔交易的地图。

这一努力使记者获得了比FinCEN本身提供给调查人员的更高层次的结构化、可搜索的细节。

除了书面的SARS，BuzzFeed新闻还收到了数百份银行发送给FinCEN的电子表格。尽管这些文件通常缺乏书面报告的上下文，但它们列出了100,000多笔交易。

但每家银行制作这些文件的方式略有不同。因此，ICIJ致力于标准化字段名称和地址格式，使其对我们的合作伙伴更有用。

这些报告总共标记出超过2万亿美元的交易。下面是它是如何分解的。

银行：FinCEN文件包含近90家银行和其他金融机构提交的报告。这一特定的文件集合并不是银行整体归档的代表性样本。在这个子集中，到目前为止，最多的SARS病例来自德意志银行(Deutsche Bank)。

以下是FinCEN文件中代表的前10家银行，加上它们标记的可疑交易的总价值：

摩根大通(JPMorgan Chase)2014年8月提交的一份报告发现，超过3350亿美元的可疑活动与瑞士贵金属交易公司MKS在十多年的时间里“发送、接收或处理”的10万多笔电汇有关。

MKS的一位发言人告诉BuzzFeed News和ICIJ：“我们无法证实你们关于五年前所谓的特区的报道，我们对此一无所知。”然而，我们注意到，提到12年期间据称3350亿美元的电汇交易，会给人留下关于我们贵金属业务的规模和范围的虚假和误导性印象。“。

这位发言人说，MKS“对我们保持业界领先的合规计划的记录以及我们保持不间断进入世界各地金融市场的悠久历史感到自豪。”

总共有130份报告向财政部注明至少10亿美元；这些高额报告占这些文件中所有“可疑活动”的90%以上。

当银行第一次遇到可疑交易时，他们应该在30天内提交报告。但这并不意味着所有的信息都是及时的：SARS通常指的是更早的交易，甚至有些交易发生在十多年前。当银行收到有关旧交易或客户的新信息时，比如ICIJ发布巴拿马文件时，这种情况经常会发生；但在其他时候，原因尚不清楚。

怀疑对象：这些文件提供了跨越170多个国家和地区的1万多人和组织的信息。它们还几乎触及了美国的每个州。

超过250个SARS指的是地址在美国的人，超过120个人的地址在俄罗斯。英国、中国、德国、阿联酋、加拿大和乌克兰也是人们经常去的地方，每一个都出现在至少20份报告中。

根据ICIJ和BuzzFeed News的一项分析，在2018年、2019年或2020年的福布斯亿万富翁排行榜上，至少有25人出现在榜单上。

然而，SARS更有可能提到组织，而不是人。这些组织的位置读起来就像是财富积累和管理的地方。有400多家特色公司的地址位于英属维尔京群岛，其中300多家包括香港-这两个很受欢迎的财富藏匿地几乎没有受到审查。

在FinCEN文件中，超过五分之一的SARS包括一个“地址”实际上是空白的主题：没有街道号码，没有城市，没有州，甚至没有国家。在某些情况下，空白地址是银行自己的公司网络中的客户。

某些实体已在FinCEN文件中多次标记。MAYZUS Financial Services是一家在线支付处理公司，曾为参与比特币洗钱团伙的客户提供服务，该公司创造了纪录，似乎是36次SARS的主题。其次是卡洛蒂珠宝国际公司，这是一家总部位于迪拜的贵金属公司，被8家不同的银行标记为34起不同的SARS事件中的一个主题。以下是最常被标记的五个科目：

梅祖斯金融服务公司(Mayzus Financial Services)的一名代表在回应置评请求时表示，该公司认真对待合规问题，并帮助逮捕了线上和线下的欺诈者、腐败的汇款代理人和洗钱者，并逮捕了价值数亿美元的非法所得资产。在我看来，MFS做的正是它应该做的事情。

卡洛蒂的一名律师表示，在该行业的背景下，SARS的数量在统计上是微不足道的。卡洛蒂强烈否认任何不当行为的指控，无论这些指控源于今天还是十年前，该公司告诉ICIJ和BuzzFeed News。

托克拒绝置评。Veles International和Bufao Management没有回应BuzzFeed新闻的询问。

去年，银行和其他金融机构提交了200多万份SARS申请。打击洗钱的政府调查人员告诉BuzzFeed新闻，SARS的绝对数量使得密切关注所有人变得不可能。

加州东区前联邦检察官理查德·埃利亚斯(Richard Elias)表示：我不认为我们在政府中有足够的资源来有意义地检查所有这些问题。

根据财政部的官方报告，尽管SARS的申请数量每年都在增加，但FinCEN的员工在过去十年里缩减了10%以上。(除全职员工外，FinCEN还聘请承包商分析SARS。)。2017年，FinCEN代理局长在国会作证说，该机构面临招聘问题，部分原因是需要太长时间才能获得安全许可。

FinCEN没有回应BuzzFeed新闻对其调查结果的置评请求。然而，它确实发布了一份声明，称“未经授权披露SARS是一种犯罪”，并宣布正在将此事提交给司法部和财政部监察长办公室(Office Of Inspector General)。

FinCEN将其SARS数据库提供给全国450多个执法和监管机构，每年有超过1.3万名用户查询该系统数百万次。

FinCEN不要求银行提交每笔交易的详细电子表格，尽管有些银行是自愿这样做的。然而，调查人员表示，正是这些细节才是最重要的。前FinCEN分析师彼得·吉尼斯(Peter Djinis)帮助建立了最初的SAR系统，他表示：“没有什么比能够查看一系列电汇、一系列存款或一系列取款更有价值的了。”“所有这些信息都非常有用。”

当银行没有附加交易文件时，分析师必须单独梳理每一份报告，或者直接要求这些记录。

BuzzFeed News和ICIJ制作的数据库提供的清晰度远远高于个人备案文件本身，已经帮助我们的国际记者网络调查了政府和银行在阻止全球非法资金流动方面的失败。