启动财务模型-与SaaS比较的12个模板

作为一名创始人，总有一天你需要一份商业计划，包括财务预测、损益表和能给投资者留下深刻印象的花哨图表。

财务模型允许您以专业的方式轻松、快速地起草财务预测。一个好的模板还会迫使你考虑项目的方方面面，并确保你真正理解了你的业务背后的财务逻辑。

这篇文章比较了SaaS初创公司财务模式的前12个模板。我亲自测试了每一种型号。我已经在5个类别的40多个项目上对他们进行了排名。我看过电子表格和SaaS应用程序，以及免费和付费的解决方案。

我比较了5个类别的40点：(A)财务报表，(B)分析能力，(C)收入建模，(D)成本建模，(E)额外功能。下面提供了对每种型号的详细分析。在每种情况下，我都亲自测试了软件/电子表格。

时间尺度：报表是否超过1年、3年或更长时间？当你与专业投资者交谈时，你通常希望至少有3年的工作时间。

损益表：模板是否包括损益表？你通常想要一份月度损益表，至少在第一年是这样。

财务分析：典型财务指标的数量，例如盈亏平衡点、速动比率、平均库存等。

SaaS分析：包括的典型SaaS指标数量，例如MRR增长、SaaS幻数、CAC/LTV等。

按损益表类别划分的成本：模板是否将成本分解为损益表类别(齿轮、研发、G&A；A等)。

按部门划分的成本：模型是否将成本细分为部门(销售、营销、CS、工程等)。

VS实际值：模板是否允许您根据实际数字运行您的模型？

新客户获取：如何将新客户输入到模型中？可能的情况包括：手动输入每个月或一年的数字(这很糟糕)；根据基数和增长率自动填充模型(糟糕透顶)；自动填充多个流-每个流代表不同类型的客户端，例如SMB/企业(更好)；甚至对每个采集渠道进行完全建模(最好的，非常罕见)。

产品：您可以定义多少个产品，您可以对它们建模的精确度有多高？这包括创建一次性优惠、重复优惠或组合的可能性，也包括为特定优惠创建介绍时间和结束时间的可能性。

定价模型：您可以定义多少定价模型，以及定价模型的精确度：分层(免费、基本、高级)、收入模型(每个座位、每次使用等)，自动增加或降低计划的价格。

服务收入：您能否在所有其他定价模式和产品之上建立准时服务收入的模型？

特定于企业：模板是否提供特定功能来模拟复杂的企业销售，如落地/扩展、定制产品开发、各种销售周期等？

直接人工成本：最好的模板允许您将直接人工成本与相关指标相关联。例如，您的销售人员是根据每位客户主管的预测收入和销售目标计算的。客户成功工资单与每个CS员工的客户数量和工作量目标相同。

直接非人工成本：就像人工成本一样，最好的模板允许您将一些直接非人工成本与相关指标联系起来。例如，服务器成本可以是MRR的1%。

间接人工成本：同上。即使是间接成本，一些模板也会找到聪明的方法将它们与业务的某些方面捆绑在一起。

付款条件：您能与您的供应商和供应商定义付款条件吗？如果您的报价包含硬件组件，则可能会很有用。

硬件友好：这是对运输成本、库存延迟等进行建模的模板的特别说明。

文档：模型中和网站上是否有适当的文档？有好的解说员视频吗？模板附带哪种直接支持(聊天、电子邮件)？

第三方集成：第三方集成可用于随着时间的推移输入或更新数据，或显示高级图形。

Excel电子表格：您能以Microsoft Excel电子表格的形式访问您的财务数据吗？如果你需要与投资者分享，这是必须的。

Google Sheets：该模型在Google Sheets中可以使用吗？并不是所有在Microsoft Excel中工作的模型都能在Google中工作，所以您可能需要考虑这一点。

可编辑公式：一些模板不允许您修改公式--这在自定义方面是一个巨大的障碍。

诚然，这并不是一个完美的方法论。人们可能会永远争论是否应该将上限表包括在初创企业的财务模型中。但这是我能想到的最好的办法了--我自己也不是个金融书呆子。)。

隶属关系：文章中的一些链接是附属的-这意味着如果您最终通过其中一个链接购买了模板，我将