根据美国特勤局发布的一项新警报，尼日利亚一个组织严密的犯罪团伙正在利用冠状病毒危机，对多个州的失业保险计划实施大规模欺诈，潜在损失高达数亿美元。
周四，特勤局(Secret Service)在美国各地的外地办事处传阅的一份备忘录中称，该团伙一直在不同的州使用身份盗窃受害者的社会安全号码和其他个人身份识别信息(PII)提交失业申领申请，“提交的欺诈性福利中，有相当大一部分使用了来自急救人员、政府人员和学校员工的PII。”特勤局看到了这份备忘录，这份备忘录在美国各地的外地办事处传阅。
特勤局警告说：“据推测，这起事件背后的诈骗团伙拥有一个庞大的PII数据库，可以提交到目前为止观察到的大量申请。”“到目前为止，袭击目标主要是华盛顿州，不过也有证据表明，北卡罗来纳州、马萨诸塞州、罗德岛、俄克拉何马州、怀俄明州和佛罗里达州也发生了袭击事件。”
特勤局表示，该诈骗网络据信由数百名“骡子”组成，这个术语用于描述被招募来帮助洗钱欺诈性金融交易收益的自愿或不知情的个人。
“在华盛顿州，居住在州外的个人正在接受华盛顿州失业救济金计划的多笔ACH存款，所有这些存款都是以不同的个人名义支付的，与账户持有人没有任何联系，”通知继续说。
国税局的备忘录显示，犯罪团伙的运作方式与骗子大致相同，后者专门向各州和美国国税局(IRS)提交欺诈性所得税退税申请，这是一个长期存在的问题，每年导致各州和美国财政部损失数亿美元的收入。
在这些骗局中，诈骗者通常会招募一些人-通常是网络浪漫骗局的受害者，或者那些同样失业并寻找任何收入来源的人-从欺诈性交易中获得直接存款，然后将大部分非法资金转发给肇事者。
一位不愿透露姓名的联邦欺诈调查员接受KrebsOnSecurity采访时表示，许多州根本没有足够的控制措施来检测可能有助于更好地筛选欺诈性失业申请的模式，比如寻找涉及相同互联网地址和/或银行账户的多个申请。调查人员说，在一些州，欺诈者只需提交某人的姓名、社保号码和其他基本信息就可以处理他们的索赔。
美国俄克拉何马州银行家协会(Oaklahoma Bankers Association)欺诈部执行副总裁伊莱恩·多德(Elaine Dodd)表示，本周早些时候，俄克拉何马州的金融机构开始看到大量与华盛顿人提交的雇佣索赔有关的高额转账，许多转账金额在9000美元到2万美元之间。
多德说，“在这里看到如此多的虚假申请，而且金额如此之大，真是令人难以置信。”他指出，俄克拉荷马州一头骡子收到的一份欺诈性索赔的金额超过了2.9万美元。“我为我们的银行家感到自豪，因为他们设法阻止了很多这样的转移，但有些已经消失了。大多数骡子似乎都曾(卷入)过恋爱骗局。“。
虽然华盛顿的人要求通过俄克拉荷马州一家银行的ACH存款领取福利可能看起来很奇怪，但多德表示，如果有人问起，涉案人员似乎已经有了现成的答案：一种常见的说法是，索赔人住在华盛顿，但在和俄克拉何马州的家人住在一起时，他们安然度过了冠状病毒大流行。
在特勤局发出警告之前，华盛顿和罗德岛的媒体报道了这两个州数百万美元的欺诈性失业申领人数。周四，《西雅图时报》(The Seattle Times)报道称，在官员发现超过160万美元的虚假申领后，这项活动已经暂停了两天的失业救济金发放。
州就业保障部(ESD)告诉西雅图时报：“3-4月间，欺诈性申领失业救济金的人数猛增27倍，达到700人。”这篇报道指出，ESD的欺诈热线已经被电话淹没，并在上周末收到了如此多的电子邮件，以至于它暂时关闭了。
美国罗德岛州WPRI 5月4日报道称，该州劳工和培训部已收到数百起有关失业保险欺诈的投诉，“涉嫌欺诈账户的数量正与史无前例的合法申领失业保险人数并驾齐驱。”
欺诈行为激增之际，许多州都在努力处理由于冠状病毒大流行而提交的雪崩般的失业申领人数。美国政府星期四报告说，上周有近300万人申请失业救济，使过去两个月的总人数超过3600万人。财政部说，失业计划仅在4月份就提供了480亿美元的付款。
被列为这个诈骗团伙主要目标的几个州正在经历全国失业申领人数最高的几个州。根据美国商会(U.S.Chamber of Commerce)公布的数据，华盛顿已有近100万人申领失业救济金，其中近30%的劳动力目前处于失业状态。商会发现，罗德岛州的情况更糟，31.4%的劳动力申请失业。
多德说，她最近从一名联邦调查局特工那里听说，俄克拉何马州的一家公司有7名员工，并收到了数百人的索赔通知，显然没有受雇于那里。
“俄克拉荷马州很可能会看到同样的情况，”她说。“肯定还有其他州代表俄克拉荷马州申请破产保护。”
事实上，特勤局表示，这一骗局可能会影响到所有不采取额外措施清除欺诈性文件的州。
特勤局的警告总结道：“袭击目标是各级银行，包括地方银行、信用社和大型国家银行。”“每个州都极有可能受到这一计划的影响，如果它们还没有成为目标，它们将成为目标。”