监管机构可能会惩罚德意志银行与杰弗里·爱泼斯坦的关系

据四名知情人士透露，银行业监管机构花了几个月的时间调查杰弗里·爱泼斯坦(Jeffrey Epstein)与德意志银行(Deutsche Bank)的交易。德意志银行曾借钱给这位名誉扫地的金融家，并为他持有数十个账户，直到他去世前不久。

知情人士说，纽约金融服务部(New York Department Of Financial Services)的调查可能导致德意志银行(Deutsche Bank)最快在本月，也就是爱泼斯坦因联邦性交易指控被捕一周年之前，对德意志银行采取执法行动。这项调查之前没有报道过。爱泼斯坦于7月6日被捕，8月在联邦拘留期间去世；他的死亡被裁定为自杀。

据知情人士说，调查的重点至少在一定程度上集中在银行即使在员工提出担忧后仍继续与爱泼斯坦做生意的决定。该行反洗钱行动的合规官员提醒联邦政府注意2015年爱泼斯坦将资金汇往海外的几笔交易，员工则担心与登记在案的性犯罪者做生意的声誉风险。最终，银行高管选择维持与爱泼斯坦的关系，因为这是非常有利可图的。

除了为爱泼斯坦开设了数十个账户外，德意志银行从2013年到去年一直担任他的贷款人，尽管其他银行认为他是禁区。在《迈阿密先驱报》(The Miami Herald)的一系列文章研究了联邦检察官在2007年与爱泼斯坦达成的秘密不起诉协议后，德意志银行在2018年末开始摆脱与爱泼斯坦的关系。德意志银行(Deutsche Bank)告诉爱泼斯坦，他有六个月的时间将资金转移出银行。

德意志银行发言人丹尼尔·亨特(Daniel Hunter)表示，该行将其声誉视为“最宝贵的资产”。

爱泼斯坦去年7月被捕后，德意志银行高管开始对该行与他的关系进行内部调查。审查包括研究爱泼斯坦如何使用他的账户，以及银行决定保留他作为客户，尽管其他银行已经与他保持了距离。

据知情人士透露，银行官员一直在与纽约监管机构分享他们的调查结果。金融服务部(Department Of Financial Services)对德意志银行(Deutsche Bank)拥有很大的权力，因为该机构授权德意志银行在该州运营，该行在该州的大部分美国业务都是在该州开展的。

如果州监管机构决定惩罚德意志银行，这将是该行一系列黑眼睛中的最新一起。近年来，联邦和州当局对这家德国银行处以数十亿美元的罚款，原因包括未能阻止洗钱和违反制裁等。该银行还一直受到国会民主党人和州检察官的审查，因为它是特朗普总统、他的家人和他的公司的长期银行家。

根据爱泼斯坦遗产提交的法庭文件，针对德意志银行的执法行动将是监管机构首次对爱泼斯坦在积累超过6亿美元财富时用来处理资金的银行采取的任何一项执法行动。但其他金融机构和银行业者也在接受美国国内外政府官员的审查。

据两名知情人士透露，美属维尔京群岛司法部长丹尼斯·乔治(Denise George)传唤了第一银行(First Bank)的多年记录。第一银行是一家总部位于波多黎各的银行，近20年来一直为爱泼斯坦提供银行服务，但没有获得公开发言的授权。今年1月，乔治的办公室对爱泼斯坦的遗产提起了民事没收诉讼，她在诉讼中称，爱泼斯坦在近20年的时间里误导了那里的政府官员，并利用一个私人岛屿的藏身之处从事性交易。

乔治还在调查爱泼斯坦去年在维尔京群岛成立的一家名不见经传的银行南方国家国际(Southern Country International)进行的数百万美元的交易--无论是在爱泼斯坦去世之前还是之后。

英国的银行监管机构正在调查詹姆斯·E·斯特利(James E.Staley)在向巴克莱银行(Barclays)官员描述与爱泼斯坦的关系时，是否对他与爱泼斯坦的关系细节透明。斯特利于2015年成为巴克莱银行的首席执行官。巴克莱一直支持斯特利，斯特利曾表示，他在2015年之后就再也没有与爱泼斯坦有过联系。

在加入巴克莱之前，斯特利是摩根大通(JPMorgan Chase)的一名高级管理人员，在那里他帮助培育了该行与爱泼斯坦的关系。

十多年来，摩根大通一直是爱泼斯坦的主要银行，但在他2008年承认向佛罗里达州的一名未成年人招揽卖淫后，一些银行官员对与他做生意感到不安。2013年斯特利离开摩根大通后，摩根大通切断了与爱泼斯坦的联系。

就在那时，爱泼斯坦开始与德意志银行合作。据两名知情人士透露，私人银行家保罗·莫里斯(Paul Morris)最近从摩根大通(JPMorgan)来到这家德国银行，他把爱泼斯坦请来作为客户。莫里斯于2016年离开德意志银行，加盟另一家公司，他没有回复记者的置评请求。

爱泼斯坦的很大一部分财富是在德意志银行开户时赚到的，尽管他的犯罪记录让他失去了最赚钱的客户莱斯利·韦克斯纳(Leslie Wexner)，这位亿万富翁零售大亨将维多利亚的秘密打造成了家喻户晓的品牌。韦克斯纳给了爱泼斯坦一份全面的委托书，让他管理所有方面的财务事务，但他说，在他认罪前不久，他切断了与爱泼斯坦的所有联系。

虽然爱泼斯坦是德意志银行的客户，但他的主要业务是南方信托公司(Southern Trust Company)，根据公开记录，该公司在成立期间创造了超过2.5亿美元的收入。爱泼斯坦在2013年创建了这家公司，并告诉维尔京群岛的政府官员，该公司参与了DNA分析和研究。

乔治在民事没收诉讼中辩称，南方信托并不从事其声称的业务，爱泼斯坦为了赢得利润丰厚的税收减免而误导了政府官员。她在3月份告诉纽约时报，她的办公室还没有确定南方信托从事的是哪种业务。