消息来源：美国司法部正在调查Wirecard是否在一起据称与在线大麻市场有关的1亿美元银行欺诈案中发挥了关键作用

据知情人士透露，美国司法部(Justice Department)正在调查丑闻缠身的德国支付公司Wirecard是否在涉嫌与一个在线大麻市场有关的1亿美元银行欺诈案中发挥了关键作用。

已经有两名商人在涉嫌欺诈中被起诉，他们被控与第三方支付处理商和其他人合谋欺骗美国银行批准大麻产品的信用卡支付。检察官说，这些人能够做到这一点，方法是使用在离岸商业银行有账户的虚假公司，这些公司反过来从交易中赚取高额手续费。

知情人士说，曼哈顿联邦检察官办公室和联邦调查局(Federal Bureau Of Investigation)纽约外地办事处正在调查Wirecard是否通过同时担任支付处理商和离岸商业银行在涉嫌阴谋中发挥了作用。其中两名知情人士说，当局还在考虑几位前任或现任Wirecard高管可能扮演的角色。

美国当局的关注增加了Wirecard面临的无数法律困境，Wirecard的价值一度超过包括德意志银行(Deutsche Bank)在内的任何一家德国银行。上个月有消息称，该公司声称拥有的20多亿美元可能根本就不存在，此后该公司迅速分崩离析。

该公司没有在美国银行欺诈案中受到指控，也没有在任何公开法庭文件中被点名。法庭文件显示，今年3月，当两名商人之一-一名德国电商顾问-在加州被捕并被拘留时，Wirecard的一名高管提出帮助他缴纳保释金。

Wirecard曾是一家快速增长的德国金融科技公司，似乎随着电子商务的崛起而蓬勃发展，它曾担任在线企业的金融中间人，包括为零售商、赌博网站、旅游公司和其他服务处理电子支付。

但Wirecard长期以来一直受到投资者的指控，称该公司利用第三方和空壳公司创造虚假收入，或者声称持有并不存在的现金。该公司上个月申请了德国版的破产，几天前，该公司披露了失踪的20亿美元。

该公司首席执行官马库斯·布劳恩(Markus Braun)上个月辞职，并在因被指控夸大Wirecard的数字而被捕后获得保释。布劳恩一直否认有不当行为。他的律师没有回复记者的置评请求。第二名未透露姓名的高管本周在慕尼黑因涉嫌共谋欺诈而被捕。

慕尼黑检察官说，他们正在调查前管理人员，以确定他们是否伪造收入，在公司健康状况上愚弄投资者。詹姆斯·弗里斯(James Freis)曾是美国最高反洗钱监管机构，目前担任Wirecard的临时首席执行长。

美国的案件似乎与Wirecard在新兴市场的工作、其银行部门和支付处理服务有关。美国当局对Wirecard的兴趣表明，调查的范围比最初涉及大麻市场的指控中建议的范围要大得多。

3月9日，38岁的德国公民、卢森堡居民鲁本·魏甘德在前往哥斯达黎加途中在洛杉矶国际机场被捕。他的共同被告哈米德·“雷”·阿卡万(Hamid“Ray”Akhavan)于当月晚些时候被捕。两人都被控一项与大麻交易有关的合谋银行欺诈的罪名，并已提出无罪抗辩。

阿卡万和魏甘德的律师说，政府的起诉书含糊不清，并对银行欺诈指控提出异议，说美国客户银行--该案中据称的受害者--没有一家被欺骗或损失过钱。他们还指出，根据州法律，潜在的大麻交易是合法的。

检察官称，魏根德和阿卡万与大麻市场Eaze Technologies Inc.的高管和第三方支付处理商合作，为这些交易洗钱，以规避信用卡公司对处理大麻销售的限制。检察官在4月份的一份法庭文件中说，共谋者利用虚假商家的离岸银行账户掩饰支付，欺骗美国银行处理通过Eaze的平台购买的数千万美元大麻。

在对魏甘德电子设备的搜查令申请中，一名联邦调查局特工说，政府正在寻找包括银行欺诈、洗钱和共谋在内的指控的证据。

总部位于加州的Eaze上周表示：“我们已经意识到这件事，并正在与相关当局充分合作。”Eaze在起诉书中没有被点名，也没有受到指控。

起诉书称，2017年至2019年期间，在被指控的计划中处理了超过1亿美元的信贷和借记交易。检方在一份法庭文件中说，财务记录显示，阿卡万和魏甘德以及用于开设虚假商家账户的银行收取的手续费在某些情况下超过了大麻交易的10%。检察官声称，高昂的手续费反映了银行处理此类交易的相关风险。

纽约卖空者法赫米·夸迪尔(Fahmi Quadir)去年年初写信给Wirecard的审计师，表达了她对Wirecard的担忧。她说，“我们很高兴看到这些起诉，因为这有力地表明，Wirecard的问题远远超出了会计欺诈的范畴。”

起诉书或任何公开法庭文件中都没有提到Wirecard的名字。知情人士说，Wirecard高管与Akhavan和Weigand合作创建了一个支付处理网络，当局称该网络绕过了银行规则，欺骗了美国的银行。

据法庭文件和知情人士透露，加州商人阿卡万曾作为顾问与Eaze高管密切合作，而魏根德则负责管理Eaze与持有离岸账户的欧洲银行的关系。

在今年春天早些时候的一次法庭诉讼中，检察官表示，魏根德“与一个可以获得大量财政资源的犯罪网络有关联”，并补充说，起诉书中描述的1亿美元的交易很可能“严重低估了该组织处理的实际金额”。

自被捕以来，魏根德一直被关押在南加州的一所监狱里。曼哈顿联邦检察官主张继续拘留他，称他构成了巨大的逃亡风险。德国不会将本国公民引渡到美国。

在4月份写给美国地区法官杰德·S·拉科夫(Jed S.Rakoff)寻求释放他们客户的信中，魏根德的律师提出了一项保释方案，其中包括由魏根德卢森堡的住所担保的400万美元保释金，以及魏根德的朋友提供的100万美元现金。法庭文件显示，其中一位朋友马库斯·福克斯(Markus Fuchs)提出为现金方案贡献15万美元。福克斯在LinkedIn上的账户显示，他是总部位于慕尼黑的Wirecard Global Sales GmbH的全球销售副总裁。在9月份的债券招股说明书中，他还被任命为Wirecard在英国的控股公司的董事。

富克斯还写了一封支持魏根德的信，称他是他最亲密的朋友之一。

法庭文件显示，另一家名为Heidelpay的德国支付处理公司的首席执行长米尔科·胡勒曼(Mirko Hüllemann)也表示愿意帮助魏甘德。他写了一封支持信，提出支付80万美元并签署保释金。根据胡勒曼在LinkedIn上的个人资料，在2001年至2003年期间，他是联合支付有限公司(United Payment GmbH)的董事总经理，该公司隶属于一家最终成为Wirecard的公司。一位女发言人说，他是以“个人身份”写这封信的。

写信给丽贝卡·戴维斯·奥布莱恩([email protected])、朱丽叶·钟(Juliet Chung)([email protected])和帕特里夏·科斯曼([email protected])