ComplyAdvantage为检测和阻止金融犯罪的人工智能平台和数据库节省5000万美元
为了帮助打击这一问题，总部位于伦敦的初创公司ComplyAdvantage今天宣布，将向其提供5000万美元的增长轮资金，以扩大其覆盖范围和运营范围。ComplyAdvantage已经建立了一个人工智能平台和更广泛的数据库，包含约1000万个实体，以帮助识别和跟踪那些参与金融犯罪的人。
具体地说，未来的计划将是将资金用于招聘，投资于它用来检测实体并绘制它们之间关系的工具，并吸引更多的客户。
创始人兼首席执行官查尔斯·德林波尔(Charles Delingpol)在接受采访时表示：“我们一直专注于更细粒度的分析，并能够在我们的数据库中扩展到数亿次搜索。”“下一阶段将更多地围绕人脉网络，加强勤奋工作。”该公司目前约有250名员工，主要分布在英国和罗马尼亚。
C系列由安大略省教师养老金计划委员会(安大略省教师养老金计划委员会)领导，该委员会是加拿大的一个庞大的养老金计划(1550亿美元)，以多产的成长期科技投资者而闻名。之前的支持者Balderton和Index也在融资中。到目前为止，该公司已经筹集了8800万美元，虽然没有披露估值，但根据PitchBook的数据，在某种背景下，它上一轮的估值约为1.41亿美元。
今天，ComplyAdvantage拥有500多个客户，主要是金融机构，他们使用它来满足法规遵从性要求，并减少自己的风险敞口和风险，提供一些自动化服务来补充(并有可能取代)他们进行的一些手动检查，以证明您就是您所说的那个人。
它与其他出于自身目的追踪欺诈的集团的业务也在不断增长，比如试图阻止欺诈性索赔的保险公司和政府实体。它也有一些合作伙伴访问它的数据库，并将其作为自己解决方案的一部分(Quantexa上周宣布了自己的一轮大笔融资，就是这些许可合作伙伴之一)。
德林波尔说：“更广泛的身份空间中的许多公司都是由我们的数据提供动力的，即使他们不披露这些数据。”
该公司最初专注于帮助银行满足欺诈检测方面的监管合规要求的过程，方法是在开户之前摄取和分析客户提供的文件，启动与新实体的更大规模交易等。近年来，随着ComplyAdvantage的数据库变得更深，这一目标变得更加有针对性。
今天，这项业务的核心是一个中央数据库，其中包括已知的洗钱者、人贩子、恐怖分子、毒枭和其他利用金融轨道进行非法操作并从中获利的人。
德林波尔说，它是通过“自动摄取数万个数据点的方式形成的，这些数据点来自网站、国家预警名单、相关公司的链接实时数据库，以及其他各种应用程序。”这个中央数据库仍在增长，德林波尔认为，为了获得最准确的图像，它运行到一个更高的数字并不是不切实际的。
“虽然我们今天有1000万，但我们希望有一天能覆盖每一家公司和每一个人。我们认为正确的数字是80亿“--也就是世界人口。“有了这个更大的数据库，我们还可以破获其他类型的犯罪。”
这家初创公司已经有了与政府机构直接联系的渠道，代表他们的客户直接向他们报告联系和发现。需要明确的是，尽管欧洲现在有强有力的数据保护措施，当人们与非法活动有关时，这会将他们列入取代非法活动的名单。当有人被怀疑并被告知当局时，这些信息是保密的。
虽然所有机构都将继续有专门的人员团队致力于风险分析和活动调查，但这里的想法是用更多的数据来加强这些工作，帮助这些调查人员处理当今世界上更大规模的数据。
“如果没有数据科学和机器学习的应用，在全球发生的数十亿交易中侦测金融犯罪几乎是不可能的。Index Ventures的合伙人简·哈默在一份声明中说：“正是这种方法使ComplyAdvantage成为该领域的领先者，并成为那些寻求将仍然经常是手动或不充分的流程自动化的组织的首选合作伙伴。
更长期的机会是通过利用ComplyAdvantage已经出现的可能与其他垂直市场相关的信息来扩大ComplyAdvantage的客户基础。
德林波尔说，保险是一个关键的例子。“我们已经看到有人拖欠贷款，然后提出保险索赔，”他说。“我们把信贷、欺诈和所有权数据放在一起看。”
当然，这不仅使该公司与其他构建信用数据库的公司展开了激烈的竞争，也使该公司与那些构建强大的人工智能平台的公司展开了激烈的竞争，这些平台利用数据来更深入地洞察看似不同的数字行动，并代表客户构建更好的活动图景。这不仅包括Quantexa这样的合作伙伴，还包括Palantir这样的其他合作伙伴。
德林波尔说，这里的优势在于ComplyAdvantage数据库的巨大规模，以及它对金融犯罪的非常具体的关注，以及那些出于自身业务健康和监管原因需要对其进行监管的公司的处境。正是这种关注吸引了投资。
安大略省教师协会(TIP)高级总经理奥利维亚·斯蒂德曼(Olivia Steedman)说：“ComplyAdvantage为打击金融犯罪和跟上不断发展的监管格局提供关键任务的技术解决方案。随着其强大的技术平台改变其客户的合规和风险管理流程，该公司处于有利地位，可以继续快速增长。“
