美国的小型VoIP运营商是如何被用来实施与社保相关的机器人电话骗局的，新冠肺炎，以及更多

当你接到一个机器人电话时，像尼克·帕伦博这样的人很有可能每分钟收取大约0.0024美元。这些一分钱的零头加起来可达数百万美元。帕伦博去年通过他位于亚利桑那州天堂谷(Paradise Valley)的家中的一家电信公司转接了数亿个电话，积累了超过320万美元。

帕伦博经营的两家电话公司是数十家鲜为人知的运营商之一，它们是美国电信系统的关键渠道。但这些公司的兴衰也说明了这个系统的一个缺陷：这些运营商的商业模式可以支持大规模的欺诈。

据有关部门说，在几年的时间里，帕伦博的一家运营商成为了从海外打进美国的社会保障冒名顶替者电话的最大渠道。它将冒充社会保障管理局官员的骗子与交出金钱或个人信息的受害者联系起来。根据联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)的数据和政府官员的数据，2019年，此类诈骗总共从美国消费者那里骗取了至少3800万美元。

根据运营电话追踪系统的行业组织USTelecom的数据，在2019年的大部分时间和2020年初的几个月里，追踪到帕伦博所在运营商的政府冒充机器人电话比其他任何电话公司都多。他说，当他的公司传递这些电话时，他并不知道这些电话是骗局。3月24日，在司法部提起民事诉讼后，一名联邦法官暂时禁止帕伦博的电话业务在美国进行更多通话。他的律师说，他关闭了电子商务国家有限责任公司(Eommerce National LLC)和SIP零售有限责任公司(SIP Retail LLC)，后者的业务名称是TollFreeDeals.com。

帕伦博和其他几十家鲜为人知的电信运营商在AT&；T等巨头的阴影下工作，将电话从电话网络的一个部分批量路由到另一个部分，每次向客户收取不到一美分的费用。这些小运营商在美国电话电报公司(AT&；T；)1984年打破电话系统垄断后的几十年里站稳脚跟，该垄断旨在降低长途电话的成本。它们在本世纪头十年引入基于互联网的呼叫服务期间如雨后春笋般涌现。

这些小型电话公司的出现在许多方面对现在长途电话费用较低的消费者来说是一个积极的发展。缺点是，该系统的设计并不是为了区分合法和非法的通话，在传递过程中，这两种通话有时会混为一谈。美国监管机构一般不要求这些运营商屏蔽电话，在某些情况下还禁止它们这样做，以此作为限制反竞争行为的一种方式。一些电信专家表示，这为规模较小的运营商从机器人呼叫者那里抢夺业务打开了大门，或者干脆对可疑的流量睁一只眼闭一只眼。

到目前为止，大型运营商基本上能够通过展示他们在核实合法流量方面的努力来避免政府处罚，在某些情况下，他们会聘请第三方公司发现糟糕的电话，并向你的手机闪烁一条“可能是骗局”的信息。

这些骗局通常是这样运作的：首先，机器人来电者打出大量的电话，其中嵌入了一条预先录制的信息，声称自己是社会保障管理局(Social Security Administration)或其他政府机构的代表。如果电话是从海外发起的，就像许多公司一样，外国运营商会将它们转发给美国运营商，这些运营商相互签订合同，通过互联网发送和接收流量，使用路由器找到最便宜的路径。然后，美国一家主要运营商通常会最终连接到你的手机。

当你接电话时，电话另一端预先录制的声音声称你是被盗身份的受害者或犯罪活动的参与者，你需要拨打一个号码来解决这个问题。如果你相信了这个前提，骗子会在现场对话中使用威胁和保证相结合的方式，尽可能多地窃取你的个人信息或金钱，以换取所谓的洗脱你的好名声。

规模较小的运营商表示，美国政府应该追查发起这些机器人通话的骗子。执法官员说，很难直接惩罚诈骗者，部分原因是许多诈骗者都在海外。取而代之的是，当局将目标对准了将电话运往美国的国内小型电信运营商，并考验了电信界一个相对较新的法律论点：运营商应该对监管通过其网络的任何不良行为负责。在过去的一年里，联邦机构赢得了限制另外两家航空公司业务的禁令，并向其他数十家航空公司写了警告信。

政府打击行动最早的目标之一是39岁的帕伦博，他是这个由小型电话运营商组成的社区中的知名人物，他们在拉斯维加斯的在线论坛或年度电信会议上交换信息，达成交易。社会上对他的责任程度有不同的看法。一些人说，他应该更仔细地审查他的客户，或者在他看到危险信号时切断他们的联系；另一些人说，他遵循了标准的行业惯例。

帕伦博说，机器人通话有很多合法用途，比如电话营销，因为他是转接电话，而不是拨打电话，所以他无法知道哪些电话是骗局。“我们不能监听这些电话，”他在接受采访时说。“系统不允许我们这么做，我们也没有权力这么做。”

帕伦博的律师说，他的当事人在收到有关问题电话的警告后，采取了适当的行动，包括通知发出电话的客户。帕伦博说，即使他的公司做了更多的审查，他也不会知道电话的来源，因为他的客户是电信运营商，而不是电话发起人。“真的很难知道客户的客户是谁，”他说。

早在进入电信业之前，帕伦博就知道他想在商界有所作为。

他从八岁开始，在纽约州布法罗郊外长大，“卖吸盘、叫卖铅笔、修剪草坪(和)扫雪，”他在2014年出版的“蜘蛛网中的彩虹”(RainBows In Cobwebs)一书中写道。“只要能赚点钱就行。”

在大学里，他当过夜总会保镖，开始在网上销售彩弹用品，熬夜喝红牛，做产品目录。他回忆说，他曾告诉一位朋友，有一天他会身价5000万美元，但他秘密设定了2.5亿美元的目标。

他是在2003年进入电信业的，当时他开始销售免费号码接入。2009年，他搬到亚利桑那州，开始担任代理，在电信运营商之间安排呼叫路由合同。2013年，他在凤凰城附近的欢乐湖(Lake Pleasant)的一艘朋友的船上遇到了未来的妻子娜塔莎(Natasha)。第二年，他雇用了她。

帕伦博在采访中说，生意不错，但不稳定。2016年，他安排的几笔交易破裂，剥夺了他预期的发薪日。他决定自己成为一名航母。

他在家里就能做到这一点。他在SipNav LLC创建了一个账户，SipNav LLC是一家租赁呼叫交换设备和软件的公司。根据SipNav网站的信息，SipNav账户的起始价至少为2,000个同时通话，每月收费1美元。他表示，创办一家在互联网上运营的电话公司-被称为互联网协议语音(VOIP)提供商-至少需要1万美元，因为在提高呼叫量之前需要预付供应商。他拒绝提供他的确切成本。

该公司在一份声明中表示，“SipNav不容忍非法机器人通话”，并“尽其所能帮助减轻这些非法行为”。

像SipNav这样的机构提供了机器人通话供应链中的另一个重要环节。它们为小型电信运营商提供在线门户，以配置定价、跟踪呼叫流量和车载客户。帕伦博必须找到客户--或者建立一个网站，让他们找到他。

帕伦博说，多亏了电信业的人脉、贸易展会，以及通过在线搜索或LinkedIn找到他的客户，他的业务才得以腾飞。他的客户包括印度的电话公司，当局称印度是机器人通话的热点。索尼在接受采访时说，其中一个客户icore VOIP的所有者高拉夫·索尼(Gaurav Soni)在2019年初通过谷歌搜索美国电信公司找到了帕伦博。“像尼克这样工作的公司太多了，”索尼说。

索尼说，他在网上与帕伦博签约。索尼说，帕伦博没有询问icore将拨打的电话来源。索尼说，他经营的是一家电话公司，而不是呼叫中心，他不知道发往美国的电话内容。他说，据他了解，他的客户是合法的呼叫中心，提供信息技术帮助等服务。

帕伦博最终吸引了足够多的客户，成为美国电话网络数十亿通电话的连接点。在鼎盛时期，帕伦博的企业拥有3.8万条电话线，每条线每月支付80美分。根据法庭文件中包括的商业发票，客户每分钟支付约0.0024美元的互联网通话费用。

1月28日早上，帕伦博和他的妻子结束了一个普通的早晨，看电视，吃早餐，为女儿上学前班做准备，之后不久，好运就结束了。帕伦博在采访和法庭文件中说，当他抱着3岁的孩子上车时，联邦特工站在他的房产门口，拿枪指着他。

据帕伦博回忆，其中一人说，“把你女儿放下。”他说，在接下来的90分钟里，他戴着手铐，警察搜查了这座价值230万美元的房子，拖出了电脑和文件。

帕伦博的妻子也被列为政府案件的被告，是其中一家涉案公司的首席执行长。她拒绝通过律师置评。

据称，这场骗局的受害者之一是约翰·诺克斯(John Knox)，他是一名退休的消防局局长，于今年3月去世。这场骗局始于帕伦博的一家公司转接的一个电话。法庭文件和2月份对诺克斯的采访显示，他给一个骗子汇了9800美元，后者在2019年5月23日给他打了电话。这名骗子的电话被该公司转给了他，他留下了一条语音信箱，说诺克斯的社保号码被泄露了。

“我通常很机灵。那天他们抓住了我，“诺克斯在接受采访时说，并补充说他当时一直在处理家庭骚乱。

在对帕伦博的突袭行动之后，联邦通信委员会(Federal Communications Commission)在2月份开始向其他小型运营商发出公开警告信。其中之一是加州洛斯阿拉米托斯提供商Piratel LLC的首席执行官卡尔·杜西特(Karl Douthit)，他说FCC把他挑出来是不公平的。Piratel与机器人通话的痕迹几乎没有帕伦博的公司那么多，而且长期以来一直在审查客户，以避免在账单上受骗。他说：“我们拒绝的客户比我们留住的客户还多。”

杜希特说，通过互联网转接电话的业务充满了赚钱的机会，可以在不问问题的情况下转接大量电话。他说他没有和帕伦博先生共事。

其他人则为帕伦博辩护。电信顾问迪恩·汉森(Dean Hansen)向法庭提交了一份案情摘要，作为政府案件的一部分，他将帕伦博描述为一个友好、精明的商人，遵循标准的行业惯例。

检察官说，他们使用一种名为“回溯”(Traceback)的过程发现了帕伦博的公司参与其中。这是一种由贸易组织USTelecom开发的系统，在回拨电话以识别连接该系统的电话公司之后，他们发现了帕伦博的公司参与其中。法庭文件显示，USTelecom追踪到了许多打给这些公司的此类电话，并每次都通知了帕伦博。

帕伦博没有对收到USTelecom的通知提出异议，但他说，USTelecom在政府提起诉讼之前从未告诉他，他是可疑电话的超大渠道。

司法部表示，有时交通有明显的危险信号，比如来自海外的电话冒充911。帕伦博的律师说，他在接到投诉后屏蔽了911电话，并在收到USTelecom警告后采取了适当的行动。每一次，他都会警告发出问题电话的运营商，并屏蔽了有问题的电话号码。

但检察官说，即使在发出警告后，帕伦博的网络上的诈骗电话仍持续了几个月。他们在案件中指出，一旦一个号码被屏蔽，骗子就可以很容易地交换号码。

电话运营商应该为通过其网络的机器人通话诈骗负责吗？为什么或者为什么不？加入下面的对话。

在2019年6月的一集中，USTelecom通知帕伦博，他的公司转播了一个社保诈骗电话，他确认电话的来源是一名来自印度的客户。USTelecom的一名代表回复了一封警告电子邮件：这些电话是“一场大规模的非法通话运动”。法庭文件显示，帕伦博回答说，他退出了这位客户。在本周的一次采访中，他指认这名客户是索尼，他是在谷歌上找到他的icore所有者。

索尼说，他关闭了发出帕伦博指认的电话的客户的账户。他们两人都表示，两人的业务将持续到2019年。

索尼说，如果帕伦博担心这些电话，他本可以封锁icore的账户。“我该怎么强迫他开我的账户呢？”他说。“他们以前从来不问‘你是谁？’他们想要钱和电话，仅此而已。“

帕伦博的律师说，他的当事人通知icore的行为是恰当的，他知道问题账户已经被关闭。

帕伦博的律师告诉联邦法官，他的公司没有合规项目，不过确实有让新客户入职的模板。帕伦博在一次采访中说，他检查了客户的推荐信，但包括国际客户在内的客户也可以通过填写在线表格来注册。

帕伦博的律师说，关于需要多少审查的行业标准含糊其辞或根本不存在。其他电话公司的高管说，政府的规定鼓励运营商不分来源地接通电话，而不是询问问题。

“我们接通电话。我们不会阻止呼叫。这与我们的完整DNA背道而驰，“德克萨斯州福尼的VOIP提供商All Access Telecom Inc.的首席执行官拉马尔·卡特(Lamar Carter)说。

FCC在7月份就要求电话公司对大容量客户进行尽职调查的想法征求公众意见。FCC尚未正式提出的这些规定，可能会要求电话公司在允许某人拨打大量电话之前，询问客户是否在经营合法业务。

帕伦博的公司的关闭并没有结束美国的机器人通话流量。在冠状病毒大流行开始时，通话数量大幅放缓后，现在又在上升。从3月到5月，政府机构采取行动迅速打击与Covid19相关的诈骗，全球范围内的关闭阻碍了一些欺诈者进入呼叫中心的能力。

“当然，我们担心的是，音量只会转移到另一个玩家身上。这很可能就是正在发生的事情，“协助司法部处理Palumbo案件的社会保障管理局(Social Security Administration)监察长盖尔·恩尼斯(Gail Ennis)说。“这将是一场马拉松，而不是短跑。”