首个比特币“搅拌者”因违反反洗钱法而受罚

美国国务院国际信息局(IIP)“美国参考”从华盛顿报道，金融犯罪执法网络(FinCEN)对Helix and Coin Ninja(可兑换虚拟货币“混合器”或“Tumblers”)的创始人、管理人和主要运营商拉里·迪恩·哈蒙(Larry Dean Harmon)进行了6000万美元的民事罚款，原因是他违反了“银行保密法”(BSA)及其实施条例。

Harmon先生在2014年至2017年经营Helix作为一家未注册的货币服务企业(MSB)，在2017年至2020年经营Coin Ninja。*哈蒙先生目前正在美国哥伦比亚特区地区法院被起诉，罪名是合谋洗钱货币工具，以及经营与其经营Helix相关的无照汇款业务。

正如FinCEN在2013年的指导中澄清的那样，可兑换虚拟货币的交易所和管理人是BSA下的货币传输者。因此，他们有义务向FinCEN注册；制定、实施和维护反洗钱合规计划；并满足所有适用的报告和记录保存要求。*FinCEN在2019年进一步澄清，作为可兑换虚拟货币的搅拌者和搅拌者的金融机构也必须满足这些同样的要求。

哈蒙以Helix和Coin Ninja的名字经营业务，通过各种手段接受和传输比特币，经营可兑换虚拟货币的交易所。从2014年6月到2017年12月，Helix为其客户进行了超过122.5万笔交易，并与超过3.11亿美元的虚拟货币钱包地址相关联。*FinCEN的调查发现，至少有35.6万笔比特币交易是通过Helix进行的。*哈蒙将Helix作为比特币混合器(或称Tumbler)运营，并在互联网最黑暗的地方为其服务做广告，以让客户匿名支付毒品、枪支和儿童色情等物品。哈蒙随后创立并担任Coin Ninja的首席执行官，该公司以未注册的MSB的形式运营，与Helix的运营方式相同。

FinCEN的调查显示，哈蒙先生故意违反了BSA的注册、程序和报告要求，没有注册为MSB，没有实施和保持有效的反洗钱计划，以及没有报告可疑活动。

具体地说，调查表明，哈蒙先生故意无视他在BSA下的义务，并实施了允许Helix规避BSA要求的做法。*这包括未能收集和核实超过120万笔交易的客户姓名、地址和其他标识符。哈蒙通过Helix进行操作，甚至主动删除了他确实收集到的最低限度的客户信息。但调查显示，哈蒙与毒贩、造假者和欺诈者以及其他犯罪分子进行了交易。

FinCEN与美国司法部计算机犯罪和知识产权部门、哥伦比亚特区联邦检察官办公室、联邦调查局和国税局刑事调查局密切协调今天的行动。