大银行是超过2T美元洗钱的前沿和中心

从表面上看，大牌金融机构(或银行)应该是你血汗钱的保管人，是防范非法活动的第一道防线。尽管有关大银行涉嫌轻罪、非法活动和洗钱的报道并不新鲜，但新的爆料进一步揭示出，这些大型金融机构是如何在发出明确危险信号的情况下，教唆腐败的政客、欺诈者、毒贩和恐怖组织转移资金的。

大约两年时间里，德意志银行(Deutsche Bank)(德国)、丹斯克银行(Danske Bank)(丹麦)和高盛(Amp；Goldman Sachs)(美国)这三家“声名狼藉”的银行被发现存在违规行为，时间跨度为2013-18年。然而具有讽刺意味的是，监管机构向这些银行开出的数十亿美元罚单并没有帮助阻止这些大胆的白领犯罪，更不用说阻止它们了。

似乎这还不够，BuzzFeed新闻发现的最新可疑活动报告(SARS)宝库通过国际调查记者联盟(ICIJ)与世界各地的记者分享。泄露的文件突显了价值约2万亿美元的非法交易，这些交易涉及向美国政府金融犯罪执法网络(FinCEN)提交的2000多起SARS。

“由于完全未能阻止大规模腐败交易，金融机构已经放弃了它们作为反洗钱第一线防御者的角色。”

ICIJ是2016年发布臭名昭著的巴拿马文件的同一个组织。这起泄密事件暴露了世界各国领导人、公职人员、政界人士以及数百名名人、商界人士和其他富人的身份，他们都使用离岸银行账户向当局隐瞒自己的财富。

ICIJ组织了一个由来自88个国家110家新闻机构的400多名记者组成的团队，调查银行和洗钱的世界。据ICIJ称，所谓的FinCEN文件强调了1999年至2017年间20年间进行的价值超过2万亿美元的非法交易。银行业中“知名”人物的介入在很多层面上都令人不安。

SARS是金融机构员工创建的机密文件，目的是提醒FinCEN注意他们遇到的任何可疑交易。FinCEN在审查了这些交易后，将其与执法部门分享，以便采取进一步行动。这些报告表明，银行在报告多笔交易中的可疑交易方面做得不够。

根据FinCEN文件中概述的可疑交易金额，上图对排名前10位的银行进行了排名。在报告的前十大银行中，仅德意志银行一家的交易价值就超过1.3万亿美元，紧随其后的是美国银行业巨头摩根大通(JPMorgan)，可疑交易超过5140亿美元。

除了这些银行无法阻止可疑交易外，它们还花了比规定的30至60天时间长得多的时间来向当局通报这些交易。报告建议报告可疑活动利用情况的中位数时间为166天。英国银行业巨头巴克莱银行(Barlclays)的表现最差，提交报告的中位数为1205天，摩根大通(JPMorgan)紧随其后，只用了526天，渣打银行(Standard Chartered)花了426天。

这不仅仅是金融机构对遵守反洗钱指导方针的极端麻木不仁，而是银行通常只有在交易或客户成为负面新闻文章或政府调查的主题后才提交可疑活动报告的事实。到那时，钱早已不见了。

报告中详细描述了通过这些银行绕过反洗钱规定的各种犯罪活动和腐败分子。想象一下，德意志银行(Deutsche Bank)这样的机构仍然是洗钱者的最爱，情况有多严峻。自2008年以来，德意志银行已被罚款超过180亿美元，自2007年达到峰值以来，其股票价值损失了90%以上。有一点是肯定的：重罚并不能阻止银行转移黑钱，因为这是有利可图的。

虽然人们因轻微罪行而被送进监狱，但这些白领强盗仍然逍遥法外。