像罗宾情绪，瓦哈特，SOFI等经纪服务如何使税收最大限度地减少诸如难以或不可能实施的税收

纳税报告普通税收最大限度地规定策略难以或不可能在过去一年中蓬勃发展的交易平台上实施

去年，一个有九家公司的活跃贸易商代顿梁，使用了罗宾尼应用程序的交易。他喜欢他通过推荐的免费股票超过十几个朋友，发现他的手机很容易进行交易。

然而，最近，他已经停止交易他的机器人账户，其中大约是238,000美元，主要是在特斯拉股票。他说，一个主要原因是税收。

“罗宾时代将股票的所有股份置于一个大桶中，”43岁的43岁，在伯克利高地，N.J.，并担任物业经理。 “我的2020年资本收益税我困扰着。”

你是今年经历过税收惊喜的贸易商吗？在下面的评论中告诉我们它。

由于2020年税收票据到期，新的零售交易员正在唤醒这一事实，即可能困难，往往是不可能的，使税收最大限度地减少抢劫，例如抢劫，瓦哈，韦伯，秉承和公众.com。有些人不允许在IRAS等税收的退休账户内进行交易。交易商还可以难以追踪他们的“洗销售”，如果他们在损失销售同一股票的30天内购买股票，则减少税收优惠。

莱昂先生这样的投资者的大多数烦恼都是，尽管新的平台的精致技术，但它们并不让人易于部署被称为“特定识别的识别”的税务技术。投资者用它来降低税收，有时会选择卖出的股票以不同的价格买了很多价格，并且没有卖掉它们。

这就是这个问题的原因。税法允许投资者提供应纳税账户，以利用他们销售股票的损失，以抵消抵消已攀升的股票销售额的收益税收。损失也可以抵消每年高达3,000美元的其他收入，例如工资，例如工资。未使用的损失载有防止未来收入和其他收入。

“现在我已经完成了税收的研究，我希望我能卖掉我选择的股票，而不是”卖“按钮选择的股票，”波特兰，奥勒的建筑工人和经理Ashton Courson说。 ，在罗宾情绪的账户中大约17,200美元，他没有使用太多，部分原因是税收。

在传统的经纪公司，销售特定批次的选择。但是Webull，Sofi，Public和Uphold不允许它，罗宾情绪使得困难。这一事实震惊了专业的金钱经理。

“我认为这是荒谬的。税收是投资回报的巨大成分，它是投资者有一些控制的领域，“明尼阿波利斯的普拉夫策划者的CPA和金钱经理Bill Mulvahill说。

“这是一个疯狂的 - 这是一个原因是罗宾赫今年是一个福音的一个原因，”日内瓦蓝避风港首都的财务顾问凯文克莱因曼，克里林曼先生表示，他有超过10个不开心的新客户随着罗杰赫，所有人都有征收投诉，其中梁先生。

智能使用特定批次识别可以最大限度地减少当前的税收票据。说，自2020年9月中旬以来，交易者拥有400美元，650美元和850美元的特斯拉股票。如果此人在最近的价格销售了一些675美元的价格，应征收收益为275美元或每股25美元，取决于销售的股票。这是一个很大的差异 - 如果销售了大约850美元的股票，它甚至更大，损失了每股175美元，可以抵消应税涨幅。

这些税收结果中的任何一个都可能有意义：投资者在投资组合中其他地方的投资者可能需要采取收益，并且有一个有的人可能想要造成损失。但是许多新的交易平台使这种艰难或不可能做到。

在罗宾地点的关于税收的网页上，公司并没有告诉客户他们可以选择销售特定批次。相反，它表示销售将在首先第一出，称为FIFO，其中最古老的股票首先出售。如果最古老的股票持续超过一年，FIFO可能会降低税率。在上面的特斯拉示例中，FIFO将使交易者能够想到最糟糕的结果 - 每股275美元的短期收益，以普通收入的税率征税。

在他们销售股份后送给客户的贸易确认的精细印刷中，罗宾时代确实提供了指定批次的选择。但这个过程很复杂。

Robinhood的客户无法在销售时指定很多，因为它们通常可以在传统经纪人处。相反，他们在贸易日期后两天后搜索他们的历史和电子邮件客户服务，包括六个数据点，包括日期和价格，包括两天。每个请求都被分配一个案例编号并单独处理。

一位罗宾尼发言人表示通常试图告诉客户如果他们的要求在七天内取得成功，但税收赛季急于扩大到达30天。由于较高的查询，它还要求客户通过电子邮件了解请求的状态，以确保他们尽快收到信息。

梁先生说，他发现这个过程如此令人生畏，他没有用它：“挖掘我的订单历史记录太多工作，找到很多，然后希望他们批准销售。”他说，在另一个经纪人的账户中，他说，他的特定批次会因为他的销售股票而弹出，他可以轻松地选择他想要出售的账户。

Mulvahill先生，他在五家不同传统公司销售了很多销售的经验，这表明，在这些公司通常可以选择许多点击次数。

罗宾肖的发言人表示，它一直在寻找改善客户体验的方法，但目前没有什么可以分享的关于特定批次识别过程的变化。

下载您的Wall Street Journal的2021税务指南电子书副本。 （订阅者免费）

其他新平台根本不允许特定批次ID。 Webull和公共授权FIFO用于销售，而秉承销售最昂贵的股票（称为最高，或HIFO），以及SOFI订单批次，以便输家通常在获奖者之前出售。

Webull首席执行官Anthony Denier表示，它“希望增加更多的定制”，公众发言人表示，该公司是“研究税收最小化的选择”。 SOFI的发言人表示，纳税细节是“未来发布的路线图”。维护贸易总部Josh Greenwald表示，该公司将考虑在扩大时对税收进行更改。

税收管理对底线有什么差异？根据最近的一项研究，系统地损失降低纳税收益将纳税申报表提高，平均每年从1926年到2018年为35％税收托架的投资者为每年0.82％。在某些情况下，涨幅可能更大，所以研究的作者是Chapman大学的一个，例如，如果投资者交易小或挥发性股票或短暂的股票。

丹赫朗，加利福尼亚州圣路易斯奥比斯波的注册会计师，他刚刚为去年为罗宾的客户提供了超过10,000条的客户，说：“我告诉客户在销售时指定批次，或者他们可以征收税收。“