调查：罢工，萨尔瓦多的数字加密钱包合作伙伴，仅在一个美国州许可，可能会转移到萨尔瓦多非法

尽管在美国和萨尔瓦多积极活动，但罢工只能在一个州许可。

萨尔瓦多总统Nayib Bukele，本月宣布他的国家将成为世界上第一个接受比特币作为法律招标的轰动。为开展这一计划，该国将依靠基于芝加哥的ZAP解决方案公司这样的合作伙伴，其数字钱包罢工已经被萨尔瓦多人在沿海镇中使用了Crypto社区被称为比特币海滩。

罢工有技术帮助萨尔瓦多拥抱比特币，但似乎没有有一件事是一定的许可证作为货币发射器运作。

解密的调查发现，ZAP缺乏在大多数美国各州运营的许可证。专家建议这意味着许多现金和加密转移到萨尔瓦多使用罢工是可能的违法 - 可能进一步覆盖中美洲国家的情况＆＃39;已经有争议的比特币计划。

罢工首席执行官Jack Mallers和公司的其他人没有回应重复的评论请求。

一个男人的儿子创办了一个着名的芝加哥经纪公司和一个叫她自己的女人和＃34;比特币妈妈，＆＃34;光门仪是一个恋爱的20件20英寸，其推特型材浮现体育比特币信徒的激光眼睛。在迈阿密最近的一次会议上，一个加密的人群被欢呼的小伙子作为一个英雄，以帮助布哈伊为萨尔瓦多带来比特币。

马尔默斯向迈阿密人群介绍了Bukele，并建议罢工，一个Venmo样的支付平台，将是El Salvador＆＃39; Bitcoin的拥抱。该公司拥有它的数字钱包技术，让用户在加密和菲亚特货币之间快速移动，还将帮助Salvadoran商人遵守Bukele＆＃39;案件，以接受比特币作为付款。

“我的重点是拥抱比特币的物业，是什么使它成为这个星球上最强大的货币网络，”Mallers在本月早些时候的CNBC采访中表示。

公司成立于2019年，该公司背后罢工，ZAP解决方案已为其主要产品筹集了超过1800万美元，这让人们通过闪电进行快速交易，最近进入比特币网络。

描述他的最新倡议，商务区告诉CNBC，他是“帮助萨尔瓦多建立了任何国家都在人类历史中看到的任何国家的最具包容性的金融基础设施。”

ZAP可能是一个嗡嗡声的比特币启动，但它也是别的东西：一个注册的“货币发射机”，一个符合特别的法律意义的术语。

落在这伞下的公司 - 从支票兑现的服装到比特币初创公司的一切 - 必须与一个政治洗钱和恐怖主义融资的机构注册Fincen。

据Fincen的网站和ZAP的罢工产品网站介绍，钱包有萨尔瓦多和美国的各地都提供，除纽约和夏威夷外。但即使ZAP已经在FINCEN注册，那么它只是纠结过程中的第一步。

在美国开展业务，还必须在他们运营的每个国家获得许可证（蒙大拿州是唯一的例外）。它似乎zap未能这样做。

搜索NMLS，一个政府门户网站，让公司查看货币发动机和其他公司的法律地位，揭示ZAP仅在一个国家华盛顿享有许可。这可能是因为常绿状态在新的多状态过程中赋予了旨在简化速度且昂贵的速度较贵的新的多状态过程的主导作用，特别是对于初创公司。但监管机构告诉解密来自华盛顿的许可只是询问其他国家授予自己的许可证的第一步，而且记录显示没有这样做。

解密已与若干律师对这些调查结果说过，并且所有人都表示惊讶的是，没有必要的许可证，货币变送器似乎在各州运行。

“他们说他们到处都是活跃的，除了两个州，然后你去试图确认他们实际上是在[每个州]，你找不到它，这似乎可疑，”彼得福克斯，在ScoOlidge合作伙伴彼得斯苏维特＆amp;福克斯LLP告诉解密。

根据Anderson杀人的公司律师，据Hailey Lennon称，有可能的原因可能不需要用于金钱传输活动的国家许可证。例如，公司可以以这样的方式构建业务，即不需要许可或者他们从州的豁免中受益，否则他们可以申请作为银行的许可。但是，解密无法找到任何证据表明罢工或ZAP解决方案追求任何这些途径。

还有一个常见的解释货币传输器许可法，建议公司可以委任“授权代表”-A第三方，可以代表货币发射器本身行事。然而，布莱恩洞穴Leighton Paisner的律师斯坦Koppel告诉解密，该授权代表只能由许可实体委任，或豁免国家法律许可的实体。

金融机构（DFI）的消费者服务总监Lucinda Fazio - 该机构负责监管华盛顿州的金融机构 - 也谈到了解密，并关闭了存在可能存在的任何其他潜在漏洞的书在上述多状态公约中。 ＆＃34;该计划的主要原则之一是没有公司在任何情况下在没有该国家的任何州做生意，而且＃39;＆＃34; Fazio说。

在许可的情况下，罢工可能是切割角落，这将反映在初创公司的世界中不常见的行为模式。

“我在Crypto和Tech中知道，有这种动作快速突破了一切，你知道宽恕比询问许可更容易，但我的回忆是侵犯其中一些货币传输法律是一个非常大的交易，“威斯里克律师事务所的创始人肖恩·威斯里克告诉解密。 Fazio补充说，她＆＃34;不能想到一个可彩色的论点为什么公司不应该知道＆＃34;其许可义务。

如果罢工确实在没有必要的许可证的情况下运营，公司可能会面临一系列后果。

＆＃34;我认为桌子上有各种各样的补救措施，包括罚款，包括某些禁令救济，这将使福克斯增加了将业务停止运作，“福克斯补充道。

马尔默尔斯在迈阿密舞台上，最近制造了电视观，但在回应解密时，他一直在沉默。

到目前为止，Mallers-and Strike - 通过电子邮件和社交媒体一再忽略了解密的大量评论请求，就攻击有什么，或者应该拥有。

ZAP在美国缺乏州许可证缺乏一些重要的监管影响。

首先，获得国家资金发射器许可证表明，一家公司拥有足够的反洗钱计划，最低净值门槛，最终进行背景检查，最终有权运行其业务。

如果没有许可证，消费者无法确定公司符合法律开展业务作为货币变送器所需的任何监管标准。

“虽然联邦一级的法规主要旨在确保金融保障和防止洗钱，但国家一级的货币传输许可是针对保护消费者，并确保申请人的安全，声音和偿付能力，”读取报告咨询公司SIA Partners出版。

对于任何司法管辖区运营的任何潜在货币发射机来说，这是有问题的，但是当我们在萨尔瓦多看ZAP的前线角色时，缺乏适当的许可证比平常更为重要问题。考虑到El Salvador的悬浮问题，这尤其如此。

＆＃34;这是业余时间，这些人从未完成过货币改革，他们不知道关于货币，＆＃34; John Hopkins University的应用经济学教授Steve Hanke告诉解密，添加，＆＃34;他们可能会对加密，但[比特币法]本身是一个业余工作，完全灾难。＆＃34;

很明显，没有适当的许可证，用户无法确定公司满足其反洗钱义务。但对于萨尔瓦多而言，其经济严重依赖美国汇款（随着商务员本人所指出），对像罢工这样的明显未经许可的应用程序的依赖可以进一步使其比特币的野心复杂化。

该国已经受到审查的财务渎职。根据腐败感知指数（2020年），El Salvador总共分为36/100，以其腐败的方法。这使得该国在巴西，中国和哥伦比亚等国家下面的腐败误操作，同时将其放置在巴拿马以上的两个景点。与此同时，萨尔瓦多还举办了前总统特朗普和美国立法者的艾尔，以出口被称为M13的恶性团伙的要素。

正如今年五月，国会发布了国家部门被发现腐败的萨尔瓦多（洪都拉斯和危地马拉）的当前和前政治家名单。在16名的名字中，五个福克尔的助手被可信地据称腐败。

“We cannot expect the people of El Salvador, Guatemala and Honduras to thrive at home while their elected officials are more focused on self-enrichment than serving the public,” said Rep. Norma J. Torres (D-California) at the time.

给予El Salvador最近决定退出反腐败协议，立法者只是将对Bukele的罢工进行更大的审查。

那些支持Bukele＆＃39;决定采用加密货币作为法律柔软，作为一个游戏更换者，一个流域时刻，追求金融包容和透明度。但是，在包括谨慎的亲密集团硬币中心的执行董事，恐惧布基尔将以强制性方式执行法令：

9 /也只要是法律，它意味着它*如果国家决定，它可以执行（甚至恶意和任意）。再次，我真诚地希望这一切顺利，但我没有理由对布克利先生有信心（确实有点相反）。

当然，开玩笑＆＃39;自己的拒绝提供有关罢工的详细信息，并使法律遵守失败的合法遵守能力的信心不得不提高比特币使用将提高萨尔瓦多的金融透明度。结果是Bukele＆＃39;大胆的比特币Gambit可能会在不久的将来触发萨尔瓦多和比特币的更大审查。

＆＃34;我会期待越来越彻底的北京政府前往过去，让＆＃39;＆＃34;汉克补充道。

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