史上最大的诈骗浪潮？ Covid期间的失业保险欺诈

ProPublica 是一家调查滥用权力的非营利性新闻编辑室。注册以在发布后立即接收我们最大的故事。据称，布朗克斯一名男子在短短十个月内就收到了 150 万美元。一位加州房地产经纪人在半年内赚了超过 50 万美元。一名尼日利亚政府官员被指控在不到六周的时间内将超过 350,000 美元收入囊中。根据联邦检察官的说法，他们的共同点是参与了可能成为美国历史上最大的欺诈浪潮：在 COVID-19 大流行期间提交虚假的失业保险金申请。 （经纪人已认罪，而布朗克斯男子和尼日利亚官员均不不认罪。）感谢您的报名。如果您喜欢我们的故事，介意与朋友分享吗？复制链接 如需了解更多最新动态，请务必查看我们的其他时事通讯。看到所有

欺诈者提交了大量申请，有时从多个州获得付款，尽管一个失业者被禁止在多个州获得援助。据美国劳工部称，一个人使用一个社会安全号码在 40 个州提交失业保险申请。 29 个州支付了 222,532 美元。但问题远远超出了单身骗子的瘟疫。 ProPublica 的一项调查显示，大部分欺诈活动都是在美国和国外有组织的。欺诈者使用机器人批量提交在线索赔。而远在中国和西非的其他人则组织了低薪团队提出虚假索赔。此外，这种欺诈是由新兴的在线基础设施促成的，此前主流媒体从未报道过这种基础设施的存在。其中大部分是为了利用老化或过时的州失业系统，其弱点几十年来一直受到警告。社区已经出现了诸如 Telegram 之类的消息传递应用程序，欺诈者在其中交换如何套现的技巧。骗子宣传他们的技术——或“酱汁”（显然是“秘密酱汁”的缩写）——用于提交虚假索赔，以及特定于州的说明根据 ProPublica 对超过 25 个此类聊天论坛上的消息的评论，关于如何绕过安全检查。一些论坛有数千名参与者，并定期提供被盗身份出售，以及技术提示、表面上证明方法有效的屏幕截图以及关于哪些状态最容易游戏以及哪些状态“亮”的建议——也就是说，仍然支付假的索赔。用户创建了两个 Telegram 频道，在其中交易马里兰州提交索赔的提示，马里兰州劳工部门最近表示，它在 5 月初至 6 月中旬期间检测到大约 508,000 份潜在的欺诈性失业申请。这些论坛的参与者一直在谈论将他们的努力转向宾夕法尼亚州，那里的官员最近表示，他们“注意到”欺诈性索赔有所增加。 Telegram 没有回应置评请求。但在 ProPublica 查询后，我们询问的 10 个频道突然变黑了，并标有这样的通知：“该频道无法显示，因为它违反了 Telegram 的服务条款。”尚未有人对与大流行时期失业救济金有关的欺诈行为的美元价值给出明确的数字。但 ProPublica 进行了一项数据分析，暗示了其庞大的范围。在一个又一个州，首次申请失业救济的人数远远超过了估计的失业人数。从 2020 年 3 月到 12 月，在美国各地，首次申请的人数相当于该国劳动力的 68%，在大流行之前约为 1.64 亿。在五个州——亚利桑那州、乔治亚州、夏威夷州、内华达州和罗德岛州——最初的索赔人数超过了整个文职人员。相比之下，根据美国劳工统计局的数据，在大流行高峰期，约有 23% 的美国工人失业或就业不足；在最近的报告中，这个数字略低于 10%。 （至少有一些差异的解释是无辜的：如果一个人在一年内失业不止一次，他们可以在这段时间内合法地申请不止一次福利。）到目前为止，各州提供的欺诈估计范围不一从高到令人瞠目结舌。在佛蒙特州，州官员在 6 月份表示，在某些月份，多达 90% 的索赔被确定为欺诈。罗德岛州劳工局在 3 月份表示，它在收到的 43% 的索赔中怀疑存在欺诈行为。加利福尼亚州的同等机构已确认其约 10% 的付款存在欺诈行为，并表示正在调查另外 17% 的款项。德克萨斯州的数字有所下降，该机构表示现在怀疑其索赔中约有 14% 存在欺诈行为。

德克萨斯州劳动力委员会发言人詹姆斯伯恩森说：“该系统是历史上最大的互联网犯罪之一的受害者，针对所有 50 个州的犯罪水平非常高。” （伯恩森和其他州的官员表示，损失可能会更糟：他们说他们已经能够在收到付款之前阻止价值数十亿美元的虚假索赔。）美国劳工部监察长估计，在到与大流行相关的失业援助计划于 9 月到期时，至少 870 亿美元的欺诈和不当付款将进入该系统。该估计基于历史假设，即欺诈和浪费大约占失业保险援助的 10%。监察长承认，在失业保险欺诈“爆炸”到“前所未有”的环境中，这个数字可能过于保守。其他专家预计会有更高的数字。 “根据我的经验，当这一切都说完后，我们将计算出数千亿美元，而不是数百亿美元，”汤森路透下属负责帮助各州发现虚假的失业保险索赔。 Coss 的评估基于他所看到的广泛的欺诈活动。他说，他拒绝透露姓名的一个美国州收到了来自近 170 个国家/地区的 IP 地址的虚假声明——据称全部来自州居民。其中包括历史上与欺诈有关的国家，如中国、尼日利亚和俄罗斯，以及更令人惊讶的国家，如古巴、厄立特里亚、斐济和摩纳哥。 Coss 说，总的来说，他的团队分析的 40% 到 50% 的索赔似乎非常可疑。他补充说：“我们所看到的欺诈程度令人难以置信。”