迪拜债务陷阱

瑞安·科尼利厄斯甚至都不打算走出迪拜机场。2008年5月21日，当他从卡拉奇登机时，他只打算转机前往巴林的家。在最后一刻，这位54岁的英国商人决定在迪拜停留，与他的商业伙伴见面。

科尼利厄斯离开机场时，三名便衣警察逮捕了他。即使在震惊中，他也为他们的年轻而震惊。警察没收了他的手机，把他锁在一个没有窗户的房间里。海关人员搜查了他，称他们认为他携带毒品。他们什么也没找到。

起初，他认为当局只是犯了一个错误。当天晚些时候，科尼利厄斯被带进一辆没有标记的汽车，双手绑着拉链，前往迪拜警察总部，他变得更加惊慌。路上没人跟他说话。当他进入这座建筑时，他头顶上戴着一顶兜帽。这座建筑是一座紧凑的建筑，外墙由黑色玻璃构成，蹲在两根钢柱之间。一小时后，飞机被起飞，警察说他很快就会获释。没有人告诉他为什么被捕。

科尼利厄斯在一间软垫的、没有窗户的房间里被审问了几个小时，没有律师在场，然后被扔进了一间光秃秃的牢房。他被隔离了十天，无法与家人、大使馆官员或法律顾问联系。他甚至没有床垫睡觉。他后来得知，他的两个英国商业伙伴几乎同时被捕。

两名警察进行了第二次审讯。科尼利厄斯发现很难跟上他们一连串的提问。他们有一份看起来像发票的文件，尽管他们只是笼统地提到这些文件。这名高级官员挥舞着迪拜一家银行的一封信，不断询问发票是否伪造。

大多数问题都是关于迪拜伊斯兰银行（Dubai Islamic Bank（）），该酋长国的第二大银行。科尼利厄斯的房地产业务从一家德国金融公司获得了一笔巨额贷款，该公司自己也为此向该公司借款。从警官颇为困惑的提问中，科尼利厄斯推测他被控欺诈。他向官员解释说，尽管他最近指控他和他的合伙人滥用贷款，但所有相关人员都同意了一项偿还债务的新计划。

最后，在盘问了他几个小时后，警官们让科尼利厄斯发表声明，陈述他对事件的看法。大约30分钟后，一名警官带着一份用阿拉伯语打印的文件再次出现，科尼利厄斯既不会说也不会读阿拉伯语。这名男子说，一旦签署了协议，他可以前往巴林。当科尼利厄斯要求请律师时，他被告知几天内都找不到律师了——警官们不祥地断言，到那时，已经“太晚了”。科尼利厄斯感到困惑和越来越惊慌，于是签署了这份声明（他后来坚称声明与采访几乎没有相似之处）。他没有获释，而是被送回了他的裸牢房。

迪拜缺乏邻国的石油财富。作为补偿，它把自己变成了一个商业中心

迪拜是阿联酋七个酋长国中最耀眼的一个（）。这是一个旅游游乐场，有海滩、碧绿的海洋和壮观的玻璃塔，在全年的阳光下闪闪发光。企业家们也被吸引到迪拜，将其视为一个原始、现代、受规则约束的投资转口港。但在迪拜做生意的外国人往往不知道，当地的政界人士和商人——精英人物往往都是——可能会利用法庭进行报复、和解或掠夺他们觊觎的资产。即使是最小的债务也可能导致数年监禁。

科内利厄斯只是数千名因触犯迪拜严酷的法律制度和操纵该制度的权势人物而被监禁在迪拜的外籍人士之一，或者他们理论上是自由的，但无法离开。他被指控的罪行被判处三年监禁。然而，13年过去了，他仍然被关在迪拜一所戒备森严的监狱里（他的一个商业伙伴也在那里）。他现在67岁，刑期已延长两次。自从他入狱后，他的父母已经去世，他错过了他们的两次葬礼。他将在85岁时获释。

科尼利厄斯1954年出生于南非，父亲是威尔士人，母亲是澳大利亚人。他在当时的北罗得西亚长大（1964年成为赞比亚），父亲的公司在那里为铜矿提供钢铁设备。科尼利厄斯通过父亲自动获得英国公民身份。

他的父母不是典型的殖民主义者。他的母亲与年轻的煽动家肯尼斯·卡翁达成为朋友，后者后来成为赞比亚的第一任总统（他经常在州议会喝茶时征求她的意见）。科尼利厄斯在一个橄榄球迷家庭长大，他在海外的童年使他既足智多谋又有竞争力。20出头在英国学习期间，他为北伦敦橄榄球俱乐部萨拉森队效力。直到今天，他的口音仍然明显是南非口音。

科尼利厄斯跟随父亲进入工程领域，并于1981年成立了一家名为Aject的公司，专门从事精密隧道挖掘。中东的商业环境很棘手，但科尼利厄斯在80年代的石油和建筑业繁荣的背后坚持和发财。他在1996年卖掉了Aject。

虽然科尼利厄斯才40出头，但他足够富有，可以退休了。但他对平静的生活不感兴趣。根据他的姐夫克里斯·佩吉特（Chris Pagett）的说法，他“仍然受到同样的殖民地男孩的驱使，向这些时髦的男孩POM展示你可以进入大联盟”。

科尼利厄斯与一些商业伙伴一起着手三个新项目，每个项目都比他以前尝试的任何项目都要大：在巴林建造一个码头；拆除加拿大炼油厂并在巴基斯坦重新组装的提议；以及在迪拜开发一个名为“种植园”的大型地块，建造一座200间客房的酒店和110栋豪华别墅。

最后一个可能是最有利可图的。种植园的马术设施计划非常豪华，即使按照统治精英对马有热情的地区的标准来看也是如此。其中包括一个赛事课程、一个室内表演跳台、两个马球场和一个设有酒吧和餐厅的会员俱乐部。科尼利厄斯曾戏谑地说，这“相当于阿斯科特赛马场在富勒姆被撞毁”。

2004年，商业合作伙伴获得了一份99年的租约，开发了450英亩的土地。当时，他急切地希望外国投资者建设宏伟的房地产开发项目，让迪拜登上地图。房地产市场火爆：新的豪华公寓楼往往在上市几小时内就能找到买家。现金交易很常见，很少有卖家花很多时间仔细检查买家的资金来源。

即便如此，企业家们发现，除非得到大型企业开发商的支持，否则很难为种植园这样的大型项目筹集到足够的资金。然而，一些专业贷款机构通过向风险更高的借款人贷款来赚钱。科尼利厄斯求助于一家这样的公司，该公司提供的资金利率高于典型的银行贷款利率。他希望这将有助于启动该项目，并说服一家主流银行为他和他的合作伙伴提供更廉价的长期融资。

得到了来自中国的5亿美元信贷支持。据报道，两家公司的董事长关系良好——这很有用，因为负责人穆罕默德·哈尔巴什也是该公司的财政部长。这使得该项目成为一个有影响力的赞助商，在中东做生意时是一个很大的优势。

科尼利厄斯“完全卷入”伪造发票以实施欺诈

到2007年，在种植园遗址上挖出了巨大的沙堆，大部分地面被夷为平地。道路和马厩都已修好，马球场也已铺好。大约30块地块已经售出。

然后，金融环境开始恶化。信贷紧缩正在恶化，借贷变得越来越困难——这一问题很快爆发为全球金融危机。和其他贷款人一样，该银行开始对其贷款账目进行重新考虑。它对自己借出的钱被用来干什么特别担心。银行展开调查，决定收回贷款。由于无法立即偿还这笔钱，所以双方协商达成了一项协议，在三年内偿还这笔钱。该协议于2007年8月签署，科尼利厄斯也参与其中。

坚持要求科尼利厄斯以他的个人资产，包括他的家庭房屋作为抵押。科尼利厄斯不喜欢做个人担保人，但他相信自己的投资比贷款更值得。仅种植园最近的估值就在10亿美元左右。科尼利厄斯和他的合伙人总共提供了价值16亿美元的抵押品，是借给他们的三倍多。他们认为新政将允许他们继续发展种植园。

科尼利厄斯和他的商业伙伴实际上比他们的还款进度快到了（部分原因是，他们从银行获得了进一步的贷款）。他们前两次按时支付了2500万美元，除此之外，他们还偿还了1000万美元。2008年5月，他们支付了第二笔款项后不久，科尼利厄斯在迪拜机场被捕。

迪拜的监狱远不如酒店豪华。科内利厄斯所在的中央监狱可关押约4000名囚犯。每个铁栅栏的牢房大约有一个集装箱那么大，应该可以容纳六名囚犯，但有时会塞满两三名囚犯，他们不得不睡在地板上。囚犯们被分配了薄的橡胶床垫。没有床单，只有厚重的毛毯。有些囚犯甚至没有枕头，而是用胶带绑在一起的空塑料水瓶。

细胞内的温度保持较低。空调不停地发出噪音；长条灯每天24小时亮着。把任何东西挂起来使亮度变暗都被视为一种应受惩罚的罪行：这可能会使监控囚犯的摄像头变得模糊。水龙头滴水。一名前囚犯写道，“不断运行的厕所是不人道和残酷的精神折磨”。没有卫生纸，所以囚犯必须使用软管。偶尔，他们被允许在一个小的混凝土院子里锻炼45分钟。

在迪拜，囚犯必须购买所有物品，包括清洁牢房的肥皂和洗涤剂，以及报纸和电话。他们使用第一次进入监狱时发给他们的卡付款，如果囚犯足够幸运，有亲戚或朋友可以支付，卡上可以装满零花钱。

食物是最大的支出之一。对于负担不起自己购买的囚犯来说，菜单是黯淡的：早餐是红茶和一碗达尔；午餐或晚餐，一个鸡腿和一块黄色肉汁米饭，米饭的稠度和稀饭一样；偶尔吃几罐炖洋葱法兰克福。长期在押人员报告称，在过去十年中，膳食质量稳步下降。他们过去常常在午餐时间吃几片水果，每周吃一次鱼。这些已经被削减。

通过警察厨房下订单，可以从监狱外购买少量食品。科尼利厄斯每周两次买汉堡包，周四买披萨。他还订购麸皮片、牛奶、茶、咖啡和饼干。他还为瓶装水买单，这样他就不必喝走廊尽头的喷泉里的水了。喷泉里的水已经脱盐，尝起来有金属味。

马丁·洛纳根在2019年至2020年卷入另一场商业纠纷后，在科内利厄斯监狱旁边的牢房里待了九个月，他对囚犯进行了一次非正式调查。他估计，有幸在信用卡上有钱的囚犯平均每周花费约150迪拉姆（约合40美元）。（作为素食主义者，他花了500迪拉姆。）“再加上所有其他必须购买的物品，再乘以数千名囚犯，迪拜的监狱系统开始看起来像是一个相当赚钱的活动。”

科尼利厄斯无疑犯了欺诈罪。该罪的定义涵盖了广泛的不法行为：一方面它包括窃取数十亿美元的计划，另一方面是不带来任何个人利益的较小形式的欺骗，例如不披露信息。科尼利厄斯一直坚称，他从来没有任何意图偷他的东西。然而，他确实承认，他把钱用在了比借钱的风险更高的项目上。该银行为短期需求提供信贷，但取而代之的是用于资助未经授权的长期项目，如巴基斯坦炼油厂和与种植园有关的投资。

为了实现这一目标，科尼利厄斯的企业伪造了家具和建筑材料等物品的发票，以匹配流入种植园的投资资金。后来，由英国律师事务所提起的一个民事案件得出结论，科尼利厄斯“完全卷入”了伪造发票的欺诈行为。他还被指控行贿。法官接受了该银行的说法，即该行5亿美元贷款中的3.42亿美元用于未经授权的项目。

科尼利厄斯和他的合伙人一直说，他们打算用种植园的销售收入偿还贷款。一位与科尼利厄斯关系密切的人士表示，他承认自己“犯了错误”，但他得到的保证是，如果他“以某种方式提交了某些发票”，他可以借钱进行投资。尽管科尼利厄斯从未直接与之打过交道，但他表示，他已经明白，世行“支持”了这一骗局。

2007年，各方同意重组贷款时，都知道存在违规行为。据当时在中东工作的一位国际银行家说，那里有大量的资金在洗钱，经济也在蓬勃发展：“只要这持续下去，没有人会过分担心借款人用这笔钱做什么，只要他能被信任。这就是当时的生意。”尽管他们借出的钱被滥用，但他们仍继续与科尼利厄斯及其合伙人做生意。

对科尼利厄斯的欺诈指控的起源尚不清楚。根据后来曝光的官方文件，投诉可能来自迪拜本身，但该银行一直否认这一点，坚称迪拜警方首先提出了这一担忧。根据科尼利厄斯的一份法律声明，在一次审讯中，一名警察“不断地问我能立即偿还银行多少钱”。

这一调查令科尼利厄斯大吃一惊，因为他和他的合伙人签署的协议中有一项具体条款，规定银行放弃向其他方提出任何索赔的权利，只要他们遵守还款计划。但该银行现在接受了新的管理。负责该交易的董事长哈尔巴什将自己的工作归功于迪拜埃米尔马克图姆·本·拉希德·阿勒马克图姆。2006年马克图姆去世时，他的兄弟穆罕默德接替了他的职务，随后换了卫兵。包括哈尔巴什在内的许多高级职员都被赶了出来。他于2008年初离开，就在科尼利厄斯被捕前几个月。

穆罕默德·沙伊巴尼（Mohammed al-Shaibani）是新埃米尔的新任主席，他不是普通的金融家，而是新埃米尔最亲密的副手之一。此前，他曾负责英国统治家族的商业利益。他被任命为迪拜王室以外最有权势的人，这是他升迁的最新阶段。他现在是统治者法庭的总干事，该法庭控制着政府的行政部门。

随着沙伊巴尼的政治明星不断壮大，他的商业利益也在增长。他是迪拜最大的房地产开发商之一Nakheel以及迪拜投资公司（Investment Corporation of Dubai）的负责人。迪拜投资公司是一家3000亿美元的主权财富基金，持有迪拜许多最引人注目的资产。他还是国有投资公司迪拜世界和世界最大的飞机租赁公司之一迪拜航空航天企业的董事。

沙伊巴尼的过去让人质疑迪拜的法治主张。他参与了迪拜近代史上最臭名昭著的两起事件：埃米尔的女儿沙姆萨和拉蒂法被绑架。2000年8月，沙姆萨在英国剑桥街头被绑架，那里离这位酋长在纽马克特的庄园不远。她被人下了药，违背自己的意愿被带到了迪拜。2019年12月，在迪拜统治者与其分居的妻子之间的一场纠纷中，英国高等法院裁定，沙伊巴尼“密切参与”了“驱逐”她的行动，事实上，当她被扣押时，沙伊巴尼在场。从那以后，她就再也没有公开露面过。

2018年，沙姆萨的妹妹拉蒂法试图乘坐游艇逃离迪拜，当时她32岁。这艘船在果阿海岸被印度特种部队拦截，同行被拖走。拉蒂法向自由拉蒂法运动提供的信息和录音中反复出现了沙伊巴尼的名字。她声称Shaibani参与了绑架，并威胁要证明她精神错乱，并无限期拘留她。她说，他强迫她向英国法院和正在调查她的案件的联合国做出虚假陈述，否认她被强行拘留。

当沙伊巴尼被任命为主席时，他采取了果断的行动。人们普遍认为，前主席哈尔巴什一直在自食其力。沙伊巴尼的职责是“清理马厩”，一位参与该银行相关案件的律师说。哈尔巴什在2009年被指控挪用公款。案件的结果尚不清楚。他于2016年去世。

据调查科尼利厄斯案件的几名英国律师以及争取释放科尼利厄斯的自由民主党同僚克莱门特·琼斯勋爵说，沙伊巴尼不仅想除掉哈尔巴什，还想粉碎那些从与哈尔巴什的关系中获利的人。在一份证人证词中，科尼利厄斯说，他认为公司“采取了各种有计划的步骤”来阻止他履行重组协议。这些都是银行“为了控制”种植园而实施的“明显不诚实的非法行为”。

2008年年中，科尼利厄斯被关押后，他或是被扣押，或是被强迫出售他们作为抵押品抵押的资产，尽管该银行现在在法庭上称重组协议是一份腐败文件。科尼利厄斯在没有保释的情况下被拘留，他看着自己的资产消失。2010年3月，也就是科尼利厄斯被捕近两年后，他被指控欺诈和洗钱。

对他的原告来说，事情并没有按计划进行。洗钱指控被撤销。8月，案件发生了戏剧性的转变，法官回避，显然不愿意根据提供的证据继续审判。然而，科尼利厄斯仍在监狱里。到2010年10月，他已经服刑的时间超过了如果他被定罪的话他将被判处的刑期（迪拜欺诈罪的最高刑期为三年，但良好行为的刑期减少了25%）。

那个月，科尼利厄斯在新法官面前再次受审，面临新的指控。这一次，他、他的前合伙人和公司经理被指控串通诈骗和窃取政府机构的财物。这需要一些技巧，因为该银行此前从未被视为国家实体。尽管该州持有其28%的股份，但两位州长

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