银行保密是盗贼统治的超级力量

十多年前，我们在有组织犯罪和腐败报告项目中认识到，如果我们要有效地追踪资金并适当揭露严重犯罪和腐败，就需要追踪银行。

我们越是调查暴君、暴徒、奸诈政客和跨国有组织犯罪网络，就越能看到世界上一些最大的银行公司在让个人摧毁一个又一个国家的民主、公平和社会正义希望方面发挥的有害作用。

政治政权更迭？东欧共产主义的终结？阿拉伯之春？刑事指控？腐败和逃税丑闻？国际制裁？操纵选举？记录在案的侵犯人权行为？腐败分子和罪犯一次又一次地战胜了逆境，取得了胜利，部分原因是他们的财务实力得到了秘密金库、数据库以及大型国际银行持有的大量金融工具和投资计划的保护。

盗贼和罪犯的秘密超级能力是“无论发生什么”都能保证他们的金钱和财产安全。正是因为这样，他们才能度过难关，继续在阴影中发挥影响力，最终以比以往任何时候都更冷酷无情的态度重新振作起来。他们躲在秘密的离岸公司后面，购买工业资产、银行，甚至媒体，以积聚新的政治权力和影响力。他们成为犯罪天使投资者，因为他们的黑钱资助了更多的不法行为和腐败。

他们不会把钱藏在偷钱的国家。他们想要安全、保障、保证，而且不需要询问资金来源。他们需要可靠的投资策略、获得创新金融工具的途径，以及普通人只能梦想的隐私水平。银行家成为首席财务官，为非法利益服务。

腐败系统的恢复力深深植根于大型全球银行提供的保密性，这些银行一直未能实施足够的“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户”（KYCC）法规，或采取行动。这些规则旨在将政治曝光者和违法者排除在他们的系统之外。

我记得，早在2010年，我亲眼目睹了改革或改进过时的KYC和KYCC做法的阻力。当时我是世界经济论坛非法贸易和有组织犯罪全球议程理事会的成员。我向世界上一些最大的金融集团的高级银行家做了一次演讲，讲述了有组织犯罪和腐败政客如何利用银行进行大规模洗钱、盗窃和贿赂。我立即遭到了不信任，并被给予了屈尊俯就的教训，说鉴于他们的银行已经设置了出色的尽职调查防火墙，我所描述的是如何不可能的。

从那以后，他们被证明多次是错的。从2011年开始，OCCRP及其合作伙伴对“自助洗衣店”系列丑闻进行了调查，揭露了大量不义之财如何流入这些银行。我们的调查最终导致人们更多地认识到这个问题，并改变了德意志银行等全球巨头的合规行为。但当他们开始这种胆怯的拼凑时，损害已经造成了。

在自助洗衣店调查期间，有一件事让我感到惊讶，那就是西方国家的腐败是多么廉价，而相对较少的资金却可能在发展中国家造成严重破坏。我们分析了价值超过1000亿美元的银行交易，这些交易与俄罗斯、伊朗、土耳其或阿塞拜疆等国的有组织犯罪、政治腐败或破坏制裁有关。与此同时，只有极少量的资金进入了欧盟政界人士或美国和其他地方的政界人士的口袋，大约在数千万之间。

大部分非法财富始终由寡头、跨国有组织犯罪集团及其附属政客支配。对他们来说，相当于零花钱的东西可能会让钱来源国的人们的一切变得更糟。

作为削减的交换条件，西方政客对欺诈性选举投赞成票，为独裁者游说，并允许盗贼继续掌权，继续抢劫和虐待他们的人民。银行对腐败和犯罪视而不见，继续协助和教唆这些行为。

我们的瑞士机密调查进一步证明了大型银行在为富人和罪犯提供隐私、安全和保障、损害弱势群体方面发挥的有利作用。瑞士信贷（Credit Suisse）是世界上最古老、最受尊敬的银行之一，它保护着世界上一些最糟糕的国家的金融实力：罪犯、独裁者、情报官员、受制裁的政党和拥有巨额财富的政治人物。

瑞士信贷的商业模式一直得到瑞士政界人士的认可和保护，他们将违反银行保密和隐私的一些最严厉的惩罚——多年监禁和巨额罚款——合法化，无论公共利益如何。这就是为什么我们没有瑞士媒体合作伙伴参与一个关于瑞士最著名的金融机构之一的调查项目。

压制媒体是盗贼的梦想。俄罗斯、阿塞拜疆、土耳其，以及最近的吉尔吉斯斯坦正在慢慢扼杀调查性报道。与此同时，位于欧洲心脏地带的瑞士多年前通过削弱记者追踪资金和银行的能力，确保了记者的沉默。

除此之外，追随银行可能还不够。瑞士信贷（Credit Suisse）和世界各地的其他大型银行已经开始涉足加密货币、分散金融和早期的“web3”领域。

这给调查记者带来了新的挑战，他们需要改变和调整策略，以有效地跟踪大量加密和其他交易所和交易平台，在这些平台上，大企业越来越多。

为了对抗超级大国，你需要一个超级大国。我们需要把调查性报道整合到一起。我们需要成为盗贼统治的氪石。