全球银行无视美国的打击，为寡头、罪犯和恐怖分子提供服务

美国政府的秘密文件显示，摩根大通(JPMorgan Chase)、汇丰银行(HSBC)和其他大银行无视洗钱打击行动，为在世界各地散布混乱和破坏民主的影子人物和犯罪网络转移了数额惊人的非法现金。

记录显示，五家全球银行-摩根大通、汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅隆银行-继续从强大而危险的参与者那里获利，尽管美国当局因这些金融机构早先未能阻止黑钱流动而对它们处以罚款。

美国负责执行洗钱法的机构很少起诉违法的大银行，当局采取的行动几乎没有激起席卷国际金融体系的掠夺资金洪流。

在某些情况下，即使在美国官员警告银行，如果他们不停止与暴徒、欺诈者或腐败政权做生意，他们将面临刑事起诉，银行仍在继续转移非法资金。

泄露的文件显示，总部位于美国的最大银行摩根大通(JPMorgan)为与马来西亚、委内瑞拉和乌克兰大规模抢劫公共资金有关的个人和公司转移了资金。

记录显示，该银行为马来西亚1MDB丑闻背后的逃亡金融家转移了10多亿美元，为一名年轻能源大亨的公司转移了200多万美元。该公司被控欺骗委内瑞拉政府，并帮助导致停电，导致该国大部分地区陷入瘫痪。

记录显示，摩根大通还在过去十年里为唐纳德·特朗普(Donald Trump)总统的前竞选经理保罗·马纳福特(Paul Manafort)处理了超过5000万美元的支付。在他退出竞选活动后的14个月里，由于他与乌克兰一个亲俄政党的合作引发了一系列洗钱和腐败指控，该银行在马纳福特至少进行了690万美元的交易。

尽管摩根大通承诺改善洗钱控制，作为2011年、2013年和2014年与美国当局达成和解的一部分，但通过摩根大通的账户进行的受污染交易继续激增。

在回答本文的问题时，摩根大通表示，法律禁止它讨论客户或交易。该公司表示，它在开展“主动情报主导的调查”和开发“帮助打击金融犯罪的创新技术”方面发挥了“领导作用”。

秘密文件显示，汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅隆银行也继续通过可疑的支付，尽管向政府当局做出了类似的承诺。

泄露的文件被称为FinCEN Files，包括银行和其他金融公司向美国财政部金融犯罪执法网络提交的2100多份可疑活动报告。该机构简称为FinCEN，是全球打击洗钱系统的核心情报单位。

BuzzFeed新闻获得了这些记录，并与国际调查记者联盟分享。ICIJ组织了一个由来自88个国家110家新闻机构的400多名记者组成的团队，调查银行和洗钱的世界。

ICIJ的一项分析发现，这些文件总共确定了1999年至2017年期间超过2万亿美元的交易，这些交易被金融机构的内部合规官标记为可能的洗钱或其他犯罪活动-其中包括摩根大通的5140亿美元和德意志银行的1.3万亿美元。

可疑活动报告反映了银行内部监管机构的关切，不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据。

金融机构已经放弃了作为反洗钱第一线防御者的角色。--保罗·佩尔蒂埃(Paul Pelletier)。

虽然数额巨大，但这套文件中发现的2万亿美元可疑交易只是全球银行涌入的更大规模的污钱洪流中的一小部分。在金融机构在2011年至2017年期间向FinCEN提交的1200多万份可疑活动报告中，FinCEN文件只占不到0.02%。

FinCEN及其母公司财政部没有回答ICIJ及其合作伙伴上月发出的一系列问题。FinCEN告诉BuzzFeed新闻，它不会对具体的可疑活动报告(有时被称为SARS)的“存在与否”发表评论。在ICIJ及其合作伙伴公布调查的前几天，FinCEN宣布正在就改善美国反洗钱系统的方法征求公众意见。

可疑活动报告的缓存-以及数百张填满姓名、日期和数字的电子表格-标出了170多个国家的银行客户，这些客户被确认参与了潜在的非法交易。

除了对FinCEN文件进行筛选外，ICIJ及其媒体合作伙伴还从内部人士和举报人那里获得了17600多份其他记录、法庭文件、信息自由请求和其他来源。该小组采访了数百人，包括金融犯罪专家、执法官员和犯罪受害者。

据BuzzFeed新闻报道，一些秘密记录是作为美国国会调查俄罗斯干预2016年美国总统选举的一部分而被要求的。BuzzFeed表示，其他人是应执法机构的要求由FinCEN收集的。

FinCEN档案提供了前所未有的洞察国际银行、匿名客户以及在许多情况下金融犯罪的秘密世界。

它们显示，银行盲目地通过账户为无法识别身份的人转移现金，直到案发数年后才报告具有洗钱所有特征的交易，甚至与卷入金融欺诈和公共腐败丑闻的客户做生意也是如此。

在全球反洗钱斗争中发挥主导作用的美国当局已下令大银行改革做法，对它们处以数亿甚至数十亿美元的罚款，并威胁要对它们提起刑事指控，这是所谓的暂缓起诉协议的一部分。

ICIJ及其报告伙伴进行了长达16个月的调查，结果显示，这些制造新闻头条的策略并未奏效。大银行继续在转移与腐败、欺诈、有组织犯罪和恐怖主义有关的资金方面发挥核心作用。

美国司法部前高级官员、金融犯罪检察官Paul Pelletier对ICIJ表示，“由于完全未能阻止大规模腐败交易，金融机构已经放弃了其作为反洗钱第一线防御者的角色.”

他说，银行知道“他们在一个很大程度上没有牙齿的系统中运作。”

秘密记录显示，在FinCEN文件中出现最频繁的五家银行-德意志银行(Deutsche Bank)、纽约梅隆银行(Bank Of New York Mellon)、渣打银行(Standard Chartered)、摩根大通(JPMorgan)和汇丰银行(HSBC)-一再违反其表现良好的官方承诺。

2012年，总部位于伦敦的欧洲最大银行汇丰银行(HSBC)签署了一项暂缓起诉协议，并承认为拉丁美洲贩毒集团洗钱至少8.81亿美元。毒品贩子使用适合汇丰银行柜台窗口的特殊形状的盒子来投放他们在金融系统中推动的巨额贩毒资金。

根据与检方达成的协议，汇丰银行支付了19亿美元，政府同意，如果汇丰银行信守承诺，积极打击黑钱流动，将暂缓对该行的刑事指控，并在五年后驳回这些指控。

FinCEN的文件显示，在这五年的试用期内，汇丰银行继续为可疑人物转移资金，包括疑似俄罗斯洗钱者和在多个国家接受调查的庞氏骗局。

然而，政府允许汇丰在2017年12月宣布，它根据暂缓起诉协议“履行了所有承诺”-检方将永远驳回刑事指控。

在提交给ICIJ的一份声明中，汇丰银行拒绝回答有关具体客户或交易的问题。汇丰表示，ICIJ的信息是“历史性的，早于”其五年暂缓起诉协议的结束.“该行称，在此期间，它”踏上了一段多年的旅程，以彻底检修其打击金融犯罪的能力.“。。。。与2012年相比，汇丰现在是一家安全得多的机构。“

汇丰指出，在决定让该行免受刑事指控的威胁时，政府可以接触到一名监督人员的报告，该监督员审查了该行的改革和做法。

司法部拒绝回答具体问题。在一份声明中，该部门刑事部门的一名发言人表示：

“司法部坚持自己的工作，并继续致力于积极调查和起诉金融犯罪--包括洗钱--无论我们在哪里发现它。”

黑钱的自由流动有助于维持犯罪团伙，破坏国家稳定。它也是全球经济不平等的驱动力。洗钱资金经常在注册在秘密离岸避税天堂的默默无闻的空壳公司拥有的账户之间转移，使得精英们可以向执法部门和税务当局隐瞒巨额资金。

ICIJ的一项分析发现，FinCEN档案中的银行定期处理与在所谓保密司法管辖区注册的公司的交易，而且这样做时不知道账户的最终所有者。在这些报告中，至少有20%的客户的地址位于世界顶级离岸金融避风港之一英属维尔京群岛，而其他许多报告则提供了英国、美国、塞浦路斯、香港、阿联酋、俄罗斯和瑞士的地址。

ICIJ的分析发现，在一半的报告中，银行没有交易背后一个或多个实体的信息。在160份报告中，银行寻求有关企业工具的更多信息，但没有得到回应。

联合国毒品和犯罪问题办公室的估计显示，每年有2.4万亿美元的非法资金被洗钱--相当于全球每年生产的所有商品和服务的近2.7%，但该机构估计，当局检测到的全球黑钱不到1%。

总部位于巴黎的金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)的执行秘书戴维·刘易斯(David Lewis)在接受ICIJ采访时承认：“每个人都做得很糟糕。”金融行动特别工作组是一家由世界各国政府组成的合作机构，负责制定反洗钱标准。

他的组织的国家评估报告-深入了解银行和政府机构遵守反洗钱法律和法规的程度-显示了大量的勾选，但几乎没有实际进展。他说，许多国家似乎更关心纸面上的好看，而不是实际打击洗钱。

即使是世界上最大的银行协会去年也抱怨说，监管机构关注的是“技术合规”，而不是系统“在打击金融犯罪方面是否真的发挥了作用”。

2003年的一个清晨，史蒂文·阿维拉赫在耶路撒冷的6路公交车上，当公交车开走时，一名男子冲上了车。

在新泽西州长大，但十几岁时移民到以色列的阿维拉赫回忆说，这个人“有太多不合时宜的地方”。这名男子穿着黑色长裤、白色衬衫和黑色夹克，这是典型的东正教犹太人的着装。但他穿着与东正教礼服不相称的“倾斜鞋”，夹克也鼓了起来。

阿维拉赫之前曾担任耶路撒冷警察部队的首席武器教官，他拔出了手枪。但当这名前警察转身面对这名男子时，“他引爆了自己，”阿维拉赫后来在一段视频证词中作证说。

爆炸造成7人死亡，20人受伤，导致阿维拉赫颈部以下瘫痪。他于2010年死于伤势长期影响的并发症。

到那时，他和他的家人已经成为美国诉讼的原告，指控约旦金融机构阿拉伯银行转移资金，帮助资助参与公交车爆炸和其他袭击的恐怖分子。

FinCEN文件显示，由于这起诉讼给阿拉伯银行蒙上了一层阴影，它正受益于与一家规模更大、更有影响力的银行渣打银行(Standard Chartered)的工作关系。

这家总部位于英国的银行帮助阿拉伯银行客户进入美国金融系统，此前监管机构在2005年发现阿拉伯银行的洗钱控制存在缺陷，迫使其减少在美国的转账活动。

渣打银行(Standard Chartered)继续与阿拉伯银行(Arab Bank)保持关系，因为针对这家约旦银行的诉讼正在通过美国法院-甚至在美国当局警告渣打银行必须停止为可疑客户处理交易之后。

纽约监管机构在2012年得出结论，渣打银行近十年来“与伊朗政府密谋”，促成了2500亿美元的秘密交易，获得了“数亿美元的手续费”，并让“美国金融体系容易受到恐怖分子、军火商、毒枭和腐败政权的攻击”。这种行为模式在2012年下半年让渣打银行损失了近6.7亿美元的罚款，这是与纽约和美国当局达成的两项暂缓起诉协议和其他协议的一部分。

FinCEN文件显示，尽管渣打银行官方承诺远离可疑客户，但在2013年9月至2014年9月期间，渣打银行为阿拉伯银行客户处理了2055笔交易，交易总额超过2400万美元。

然后，在2014年9月下旬，渣打银行(Standard Chartered)又有了一个退出阿拉伯银行(Arab Bank)的理由。在2003年耶路撒冷公交车爆炸事件和其他袭击事件引发的诉讼中，布鲁克林的一个陪审团裁定，阿拉伯银行(Arab Bank)在知情的情况下支持恐怖主义，将资金伪装成慈善捐款，为哈马斯(Hamas)的利益提供资金。哈马斯是一个巴勒斯坦激进组织，美国将其归类为恐怖组织。

一年多后，渣打银行的合规工作人员向FinCEN发送了一份可疑的活动报告，承认该行在布鲁克林判决几天后与阿拉伯银行进行了交易，并表达了对“潜在的恐怖分子融资”的担忧。

根据FinCEN Files中包括的一份后续可疑活动报告，从判决后不久到2016年2月，渣打银行(Standard Chartered)为阿拉伯银行客户又转移了近1200万美元的交易。世行表示，许多电报都提到了“慈善”、“捐赠”、“支持”或“礼物”。

后续报告指出，支付记录引发了人们的担忧-就像在布鲁克林的审判中一样-担心“非法活动”可能会“打着慈善的幌子”被非法资助。

当上诉法院发现初审法官的陪审团指示存在缺陷时，针对阿拉伯银行的民事判决被推翻。阿拉伯银行随后与近600名受害者和受害者亲属达成和解，金额不详。

阿拉伯银行在一份声明中告诉ICIJ，它“憎恶恐怖主义，不支持或鼓励恐怖活动。”该行表示，对其的指控可以追溯到近20年前，当时的反洗钱法律、工具和技术与现在不同。

该银行表示：“在其运营的每个国家，阿拉伯银行在政府监管机构中的地位都很好，并遵守反恐和洗钱法律。”*2005年美国监管机构对该行的限制于2018年正式取消。

渣打银行告诉英国广播公司(BBC)，ICIJ的合作伙伴之一，称在陪审团裁决后不久，渣打银行就与阿拉伯银行有关的问题“发起了账户关闭”。“在某些情况下，这一过程可能需要时间，”该行表示，“但在所有情况下，该行都会继续履行其监管义务”，同时退出账户。

阿拉伯银行指出，它“与渣打银行有着长期的关系”，这种关系“至今仍在继续”。

阿拉伯银行告诉ICIJ，渣打银行不再为阿拉伯银行处理美元交易，但仍为约旦金融机构提供其他银行服务。

银行可以用他们收取的费用来填补他们的底线，因为资金在经常由金融系统腐败用户维护的账户网络中旋转。例如，摩根大通(JPMorgan)担任伯尼·马多夫(Bernie Madoff)的首席银行家，估计获得了5亿美元的收入，根据伯尼·马多夫(Bernie Madoff)数十亿美元庞氏骗局崩溃引发的破产案件的文件。

摩根大通在2011年支付了8,830万美元，以了结监管机构的指控，即其违反了美国禁运下对伊朗和其他国家的经济制裁。财政部官员在2013年对该银行发出了“停止和停止”令，其中描述了其反洗钱努力中的“系统性缺陷”，并指出该行“未能发现大量可疑活动”。

然后，在2014年1月，该行向美国机构支付了26亿美元，以了结对其在马多夫计划中所扮演角色的调查。摩根大通公布的利润仅在那个季度就翻了一番多，全年利润接近220亿美元。麦道夫认罪，目前正在联邦监狱服刑150年。

FinCEN文件显示，在这些执法行动之后，摩根大通继续为涉嫌金融犯罪的人转移资金。

其中包括：金融家刘特佐(Jho Low)，他被多个国家的当局指控是马来西亚经济发展基金1Malaysia Development Berhad(简称1MDB)挪用逾45亿美元的幕后黑手。记录显示，从2013年到2016年，他通过摩根大通转移了略高于12亿美元的资金。

刘特佐第一次因与帕丽斯·希尔顿、莱昂纳多·迪卡普里奥等名人聚会而臭名昭著。一天晚上，在法国里维埃拉的一家俱乐部里，他陷入了一场争夺一批水晶香槟的竞标战-根据讲述1MDB骗局的畅销书“十亿美元鲸鱼”(十亿美元Whale)的说法，他以200万欧元的最终出价赢得了竞标。

2015年初，他首次被媒体报道为1MDB丑闻的关键人物，也就是所谓的“世纪抢劫案”。新加坡于2016年4月对他发出逮捕令。美国、马来西亚和新加坡当局正在寻求逮捕他。

摩根大通还为与委内瑞拉腐败丑闻有关的公司和个人转移资金，这些丑闻帮助制造了世界上最严重的人道主义危机之一。联合国今年报告称，三分之一的委内瑞拉人得不到足够的食物，数百万人已经逃离该国。

从摩根大通获得帮助的委内瑞拉人之一是亚历杭德罗·“Piojo”Isturiz，他是一名前政府官员，被美国当局指控为国际洗钱计划的参与者。检察官指控，在2011年至2013年期间，Isturiz和其他人索要贿赂，以操纵政府能源合同。FinCEN文件显示，该银行在2012年至2016年期间为与Isturiz和洗钱计划有关的公司转移了6300多万美元。

秘密记录显示，摩根大通还向能源公司Derwick Associates提供银行服务，该公司赢得了数十亿美元的非投标合同，以修复委内瑞拉濒临崩溃的电网。非营利组织透明国际(Transparency International)委内瑞拉分会2018年的一项分析得出结论，德威克联合公司(Derwick Associates)未能提供预期的发电能力-并向委内瑞拉政府多开了至少29亿美元的账单。

2011年的新闻文章和互联网帖子提出了对德里克的指控。该公司后来提起诉讼，声称自己是一场诽谤运动的受害者，这场运动错误地指控它是“犯罪分子”的一部分。

.