FinCEN文件：汇丰不顾警告转移了数百万庞氏骗局

泄露的秘密文件显示，汇丰银行允许欺诈者在世界各地转移数百万美元，即使在它知道了他们的骗局之后。

2013年和2014年，这家英国最大的银行通过其美国业务将资金转移到汇丰在香港的账户。

它在这起8000万美元(6200万英镑)欺诈案中所扮演的角色，在一份被称为FinCEN Files的文件--银行可疑活动报告--中有详细描述。

文件显示，这起被称为庞氏骗局的投资骗局是在该行因洗钱在美国被罚款19亿美元(14亿GB)后不久开始的。它曾承诺要取缔这种做法。

受骗投资者的律师表示，银行应该更早采取行动，关闭欺诈者的账户。

文件泄露还披露了一系列其他信息，例如美国最大的银行之一可能帮助一名臭名昭著的黑帮分子转移了逾10亿美元。

FinCEN文件泄露了2657份文件，其中核心是2100份可疑活动报告，即SARS。

非典并不是不法行为的证据-如果银行怀疑客户可能行不通，就会把它们送到当局。

根据法律，他们必须知道他们的客户是谁-在期待执法者处理问题的同时，提交非典文件并继续从客户那里收取黑钱是不够的。如果他们有犯罪活动的证据，他们应该停止转移现金。

泄密事件显示了世界上一些最大的银行是如何洗钱的，以及犯罪分子是如何利用匿名的英国公司来隐藏他们的资金的。

SARS被泄露到Buzzfeed网站，并与国际调查记者联盟(ICIJ)分享。作为全球调查的一部分，Panorama为BBC领导了这项研究。ICIJ领导了巴拿马文件和天堂文件泄密的报道-这些秘密文件详细描述了富人和名人的离岸活动。

该财团的费格斯·谢尔(Fergus Shiel)表示，这些FinCEN文件是对银行了解全球范围内大量黑钱流动情况的一种洞察。…。旨在规范受污染货币流动的体系已经被打破。

泄露的SARS已在2000年至2017年期间提交给美国金融犯罪执法网络(FinCEN)，涵盖价值约2万亿美元的交易。

FinCEN表示，泄密可能会影响美国的国家安全、风险调查，并威胁到提交报告者的安全。

英国还公布了改革公司信息登记的计划，以打击欺诈和洗钱。

汇丰银行被警告的投资骗局被称为WCM777。这导致投资者雷纳尔多·帕切科(Reynaldo Pacheco)死亡，2014年4月，他在加利福尼亚州纳帕市的一个葡萄酒庄园被发现溺水身亡。

他签署了该计划，并预计将招募其他投资者。当时的承诺是每个人都会变得富有。

帕切科先生介绍的一名44岁的女子损失了大约3000美元。这导致他被雇来绑架他的人杀害。

他真的是想要…。调查这起谋杀案的警官之一克里斯·帕切科(Chris Pacheco)说，让人们的生活变得更美好，他自己也被骗了，不幸的是，他用自己的生命付出了代价，(与他没有亲属关系)中士克里斯·帕切科(Sgt Chris Pacheco)说。

该计划是由中国公民徐明发起的。人们对他如何在美国生活知之甚少，尽管他声称曾在加州攻读硕士学位。

以洛杉矶地区为根据地的徐--他自称是菲尔博士--在福音派教堂担任牧师。

徐说，他正在运营一家名为世界资本市场(World Capital Market)的全球投资银行，该银行将在100天内支付100%的利润。实际上，他经营的是WCM777庞氏骗局。

通过巡回研讨会、Facebook和YouTube上的网络研讨会，它通过出售所谓的云计算投资机会筹集了8000万美元。

来自亚裔和拉丁裔社区的数千人被收留。诈骗者使用基督教形象，目标是美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区。其他国家也有受害者，包括英国。

加利福尼亚州的监管机构告诉汇丰，早在2013年9月，它就在调查WCM777-并提醒其居民注意欺诈行为。

加利福尼亚州，以及科罗拉多州和马萨诸塞州，对WCM出售未注册投资采取了行动。

汇丰确实发现了通过其系统进行的可疑交易。但直到2014年4月，在美国金融监管机构美国证券交易委员会(SEC)提起诉讼后，汇丰在香港的WCM777账户才被关闭。

汇丰在2013年10月29日就这起骗局提交了首份特别调查书，涉及向欺诈者在香港的账户汇款逾600万美元。

银行官员表示，这些交易没有明显的经济、商业或合法目的，并指出了有关庞氏骗局活动的指控。

2014年2月的第二个特区发现了1540万美元的可疑交易，以及一个潜在的庞氏骗局。

3月份的第三份报告涉及一家与WCM777有关联的公司，涉及近920万美元，并提到了美国各州的监管举措以及哥伦比亚总统下令进行的调查。

在WCM777计划出现的几个月前，汇丰避免了美国对墨西哥毒枭洗钱的刑事起诉。它是通过同意改善程序来做到这一点的。

ICIJ的分析显示，2011年至2017年间，汇丰发现通过香港账户的可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与整体犯罪活动有关。

但这些报告没有包括有关客户的关键事实，包括账户的最终受益者以及资金来自哪里。

汇丰银行表示：从2012年开始，汇丰银行开始了一段为期多年的旅程，以全面提升其在60多个司法管辖区打击金融犯罪的能力。…。与2012年相比，汇丰银行现在是一家安全得多的机构。

该行补充称，美国当局已认定，它履行了(与美国检察官达成的)协议规定的所有义务。

徐最终于2017年因这起骗局被中国当局逮捕，并被判处三年监禁。

徐在中国接受ICIJ采访时表示，汇丰银行尚未就他的业务与他联系。他否认WCM777是一个庞氏骗局，称它是SEC错误的目标，他的目标是在加州400多英亩的土地上建立一个宗教社区。

庞氏骗局-以20世纪初的骗子查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)命名-不会从它筹集的现金中产生利润。相反，投资者从来自其他新投资者的资金中获得回报。

需要越来越多的投资者来支付这些款项。与此同时，该计划的所有者将资金转移到自己的账户中。

FinCEN文件还显示，跨国银行摩根大通(JP Morgan)可能帮助一名被称为俄罗斯黑手党头目的男子在金融体系中转移了逾10亿美元。

他不应该被允许使用金融系统，但摩根大通(JP Morgan)在2015年账户关闭后提交的一份SAR文件披露了该行伦敦办事处可能是如何转移了部分现金的。

它详细描述了摩根大通在2002年至2013年期间是如何向一家名为ABSI Enterprise的神秘离岸公司提供银行服务的，尽管该行的记录并不清楚该公司的所有权。

摩根大通表示，在一个5年的时间里，收发的电汇总额为10.2亿美元。

香港特别行政区指出，ABSI的母公司可能与塞米恩·莫吉列维奇(Semion Mogilevich)有关联-塞米恩·莫吉列维奇是FBI十大通缉名单上的一个人。

摩根大通在一份声明中表示：我们遵守所有法律法规，支持政府打击金融犯罪的工作。我们为这项重要的工作投入了数千人和数亿美元。

FinCEN Files是一份泄露的秘密文件，揭示了各大银行是如何允许犯罪分子在世界各地转移黑钱的。它们还表明，英国往往是金融体系中的薄弱环节，以及伦敦充斥着俄罗斯的资金。

这些文件由BuzzFeed新闻获得，并与国际调查记者联盟(ICIJ)和世界各地的400名记者分享。帕诺拉玛领导了英国广播公司的研究。

FinCEN文件：全面覆盖；使用#FinCENFiles关注Twitter上的反应；在BBC新闻应用程序中，跟随标签FinCEN Files；在BBC iPlayer上观看全景(仅限英国观众)。