SEC指控富国银行前高管伪造账户丑闻

纽约(CNN商业报道)美国证券交易委员会(SEC)周五指控富国银行(Wells Fargo)前首席执行官约翰·斯顿夫(John Stumpf)和一名高级副手在该行假账户丑闻核心部门的成功方面误导投资者。

对Stumpf和富国银行(Wells Fargo)社区银行前负责人凯莉·托尔斯泰特(Carrie Tolstedt)的指控，是该行承认创建数百万假银行和信用卡账户四年来的最新法律裁决。

根据美国证券交易委员会(SEC)的说法，托尔斯泰特采用了一项名为交叉销售(Cross-Sales)的指标，尽管这一指标被未使用、不需要或未经授权的账户和服务夸大了。

换句话说，这位富国银行(Wells Fargo)前高管向投资者吹嘘，客户拥有多少不同的账户--尽管其中数百万个账户是员工为了实现管理层设定的极其不切实际的销售目标而捏造的。

此外，美国证交会表示，托尔斯泰特在知道或鲁莽不知道有关富国银行交叉销售指标的陈述存在重大虚假和误导性的情况下，认可了富国银行公开披露的准确性。

美国证券交易委员会(SEC)正在寻求对托尔斯泰特进行民事处罚，并希望禁止她成为高管或担任公司董事会成员。

威廉姆斯-康诺利律师事务所(Williams&Amp；Connolly)代表托尔斯泰特的律师埃努·迈尼吉(Enu Mainigi)在一份声明中为她辩护，称她是一名诚实尽责的高管。

迈尼吉说，美国证交会指责托尔斯泰特是不公平和没有根据的，因为她的陈述不仅属实，而且作为富国银行政策、程序和控制系统的一部分，也经过了其他人的彻底审查。托尔斯泰特女士的行为举止得体、透明、真诚。我们期待着澄清事实，洗清她的罪名。

美国证券交易委员会(SEC)周五指控前首席执行官斯顿夫在2015年和2016年签署并认证了有关富国银行(Wells Fargo)交叉销售战略和指标的声明，他本应知道这些声明具有误导性。

美国证交会表示，即便是在接到富国银行(Wells Fargo)在交叉销售指标上误导公众的通知后，也未能保证其认证的准确性。

SEC说，Stumpf在没有承认或否认SEC的调查结果的情况下，同意支付250万美元的民事罚款，并且不再犯下未来的违规行为。该机构表示，计划用这笔钱赔偿受损的投资者。

Stumpf于2016年底辞去富国银行首席执行官一职，当时该行正处于丑闻最严重的时期。去年，富国银行(Wells Fargo)聘请了一位外部人士、Visa(V)前首席执行官查理·沙尔夫，试图让该行在经历了多年的跌跌撞撞后重回正轨。

富国银行拒绝就SEC的指控置评。一位发言人提到了沙尔夫1月份发出的一条信息，称该行之前的销售策略是不可原谅的，并呼吁努力确保富国银行(Wells Fargo)永远不会再出现这样的失败。

富国银行(Wells Fargo)试图通过收回这两位高管丰厚的薪酬方案来惩罚托尔斯泰特和斯顿夫。2017年，富国银行董事会又从Stumpf那里收回了2800万美元，因为一份独立报告发现，Stumpf的调查速度太慢，也无法对该行的销售策略提出严重挑战。

当时，富国银行还从托尔斯泰特那里追回了另外4700万美元，辩称她抵制和阻碍了审查或监督，甚至将问题的规模和性质降到了最低。

SEC对Tolstedt和Stumpf提出指控之前，SEC在2月份指控该行在假账户丑闻上误导投资者。

富国银行同意支付30亿美元罚款，以了结与SEC和司法部的调查。

今年1月，Stumpf同意终身禁止进入银行业，并因他在假账户丑闻和其他不当行为中扮演的角色而被罚款1,750万美元。