刻录机电话和银行应用程序：中国“经纪人”洗钱墨西哥毒品钱

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明年年初，一个名叫甘宪兵的中国商人将因洗钱逾53万美元的墨西哥卡特尔毒品钱而在芝加哥法庭被判刑。

现年50岁的Gan于2月份因洗钱和经营无牌汇款业务而被定罪，该业务将来自美国境外药品销售的卡特尔现金大打折扣。甘保持清白。他的律师说，他被美国当局抓捕了。审判没有引起头条新闻，也很少有公众对美国联邦检察官说甘服务的强大的毒品集团的主角感兴趣。

不过，美国执法官员表示，像甘这样的中国“货币经纪人”是他们在毒品战争中最令人担忧的新威胁之一。他们说，中国罪犯的一小部分人颠覆了洗钱活动的方式，并取代了长期主导该行业的墨西哥和哥伦比亚的有钱人。

当局说，这实际上是十年前闻所未闻的，这些中国企业正在迅速而安静地转移巨额资金。他们的专长是：只需点击几下燃烧器电话和中国银行应用程序，就可以将卡特尔毒品的利润从美国转移到中国，然后再转移到墨西哥，而无需支付大笔现金。洗钱者向在美国和墨西哥的中国小企业付款，以帮助他们转移资金。与银行体系的大多数联系都发生在中国，这对美国和墨西哥当局来说确实是一个黑洞。

美国检察官在9月24日针对Gan案的量刑备忘录中说，驻墨西哥的中国货币经纪人“已经在国际洗钱市场上占据了主导地位”。

路透社采访了十几位执法官员，外交官，律师和熟悉甘案或中国洗钱技巧的消息人士。还检查了审判中的1,500多页文件。该材料包括由检察官和国土安全调查局（美国国土安全部调查部门牵头进行调查）汇编的有关该环如何运作的先前未报道的细节。

出现的蓝图显示了一些中国货币经纪人集团如何成为拉丁美洲卡特尔经营的数十亿美元毒品帝国中的主要齿轮。在北京和华盛顿之间的紧张局势加剧之际，中国的角色对美国的禁毒工作提出了严峻的挑战。

美国检察官说，甘与2018年11月与另一位中国货币经纪人发生了紧密联系。他在从香港飞往墨西哥的途中，被美国国土安全调查人员在洛杉矶国际机场逮捕。美国政府说，根据甘的律师在9月份向法院提交的文件，从2016年到他被捕之时，甘将非法毒品收入从2500万美元转移至6500万美元。

据两名熟悉调查的美国消息人士称，这枚戒指定居在瓜达拉哈拉（Guadalajara），曾与多个集团合作，其中包括著名的锡那罗亚州卡特尔（Sinaloa Cartel）先前曾由被判入狱的墨西哥毒l若阿金（Jaaquin）领导。

美国财政部和欧盟执法部门欧洲刑警组织（Europol）警告说，中国犯罪集团洗钱网络日益扩大。欧洲刑警组织于2019年11月表示，这些组织对欧洲构成了``日益严重的威胁''，而美国财政部在2月将中国专业洗钱网络列为其在美国金融体系内的``主要威胁''和脆弱性清单。

美国执法部门已加强针对这些团体的行动。自从去年10月以来，除了伊利诺伊州的Gan案外，联邦检察官还在弗吉尼亚州和俄勒冈州提起诉讼，指控至少还有两个中国洗钱圈成员。这些案件正在审理中。

不过，美国药物管制局（DEA）的一位资深特工说，美国通过追捕这笔钱来钉住拉丁美洲毒品犯罪的努力变得更加困难。

DEA官员说：“我对此不够强调，中国人的介入确实使所有这些计划变得复杂。”

拒绝在法庭上作证的甘不认罪三项洗钱罪，一项串谋洗钱罪和一项经营无牌货币转账业务的罪名。他因密谋罪名被无罪释放。路透社没有收到Gan寄给他的法律团队的评论请求的回复。

他的律师在9月份的宣判答辩文件中说，甘不是这次行动的策划者，而是一个海鲜出口商，他被诱使另一​​名在墨西哥的中国国民潘海平（Pan Haiping）用来洗钱。 Gan的律师Glenn Seiden拒绝评论或回答有关Gan案的问题。

辩护小组成员阿伦·施瓦茨律师说，他想明确表示，甘未与美国政府合作，因为他的客户担心瓜达拉哈拉的家人安全，而瓜达拉哈拉则在强大的哈利斯科新一代卡特尔控制下。甘的律师还声称，国土安全调查局特工与一名线人一起，诱使甘被困在一个刺探行动中，后者协助安排了导致他们定罪的交易。该机构表示，它不会对正在进行的调查发表评论。

两名熟悉调查的美国消息人士和墨西哥联邦高级警察消息人士说，甘所谓的同伙潘海平于今年早些时候因涉嫌洗钱被拘留在墨西哥，正在等待被引渡到美国。潘海平无法置评。墨西哥检察官办公室拒绝对潘海平的案子发表评论，也拒绝提供其在墨西哥的法律顾问的名字，称其无法对正在进行的案件发表评论。

在几周前公布的2019年3月美国起诉书中，潘海平被控洗钱近50万美元，用于贩毒墨西哥卡特尔;在伊利诺伊州经营非法汇款业务；并串谋利用中国的银行帐户（包括Gan的帐户）洗钱。

根据朗的拘留听证会上的加拿大法庭记录，另一名涉嫌共谋者龙焕新（Long Huanxin）于2月在加拿大国际执法机构的逮捕下，在加拿大国际机场被温哥华执法机构逮捕。美国法院文件显示，朗被引渡到美国，上个月他在芝加哥承认对墨西哥卡特尔洗钱的指控无罪。朗的律师未回应置评请求。

两位熟悉调查的美国消息人士称，美国官员在赣案中非正式地寻求中国的协助，但在他们的调查中没有得到支持。

中国外交部对他们的说法提出异议。该部10月下旬表示，它没有收到美国当局的请求以寻求帮助。外交部在一份声明中说，中国愿意与美国合作，“摧毁毒品卡特尔和与毒品有关的洗钱网络”。声明说，但它强调两国需要以“尊重彼此的法律，平等和互利的原则”开展工作。

该部表示，近年来，作为其洗钱调查的一部分，华盛顿向其询问的大多数中国银行账户持有人是中国的“合法企业和个人”。中国外交部在声明中说：“在我们要求美方提供与毒品有关的线索或企业和个人的证据之后，美方没有回应。”

没有北京方面的帮助来追踪中国的资金流动并渗透到洗钱网络中，美国特工表示，他们在追捕罪犯方面面临艰巨的斗争。

一位熟悉调查的美国消息人士说：“这是有史以来最复杂的洗钱形式。”

破案的关键是该团伙的纽约成员林锡鹏（Lim Seok Pheng）在2018年5月因涉嫌洗钱被捕后成为美国政府的合作证人。

Lim是新加坡国民，在Gan的审判中说，她曾经兜售鞋类，并在中国遇到了Gan。在2011年，他搬到瓜达拉哈拉之前，他在中国经营一家鞋厂。Lim作证说，Gan于2016年招募了她加入这一非法行动，她与另一个据称的头目潘海平成为恋人。

林在纽约约翰·肯尼迪国际机场被捕后，同意佩戴录音设备，以帮助当局收集针对甘和其他涉嫌同谋的证据。根据Lim和特工的审判证词，她还将秘密国土安全调查局特工带入了该行动，作为在芝加哥进行的三个单独现金提款的货币快递员，导致了Gan的定罪。

Lim在2019年11月对洗钱指控表示认罪，目前正在保释中，等待判决。

美国官员说，比跨境贩运非法毒品更难的是将利润返还给墨西哥的卡特尔。现金很重，运输时使贩运者面临很多风险。将其放入银行系统也很危险。美国和墨西哥的金融系统已准备好检测脏钱。

检察官告诉法院，甘先生和他的同伙通过首先将美国现金离岸转移到中国，然后转移到墨西哥来规避了这些障碍。林是连接太平洋两岸的关键。在她的2019年11月的认罪协议中，Lim承认与Gan和Pan Haiping在2016年至2017年9月之间洗钱了约4,800万美元的毒品现金。该协议称，她收取0.5％的佣金。

林在甘的审判中作证说她有两个工作。首先是通过卡特尔的联系方式在美国城市（如芝加哥和纽约）收取毒品钱，一次通常在15万至100万美元之间。她将在公共场所等候，身上装有燃烧器电话，代号和真面值1美元的钞票的序列号。墨西哥卡特尔会将自己的详细信息传递给经销商联系人，经销商联系人会拨打Lim的刻录机电话，并使用代码名称进行自我识别。林在审判时说，在会合点，林将给他们一张1美元的钞票，并带有相应的序列号作为“收据”，以验证交接已经发生。

Lim和检察官说，Lim的另一项工作是在中国侨民中招聘企业，以帮助他们使现金流失。

为避免高昂的银行手续费，一些美国驻华商人长期从事账外货币“掉期”交易。美国当局说，如果公司经常使用这种交易来规避正式的银行系统或经营未经授权的汇款业务，则在美国是非法的。在某些情况下，这些非正式的，哈瓦拉式交易被用来帮助富裕的中国人秘密地将钱从中国转移出去，这违反了国家的货币管制。

林告诉法庭，由甘和潘海平经营的业务发展到包括至少三名在纽约的中国商人，他们被收取佣金参加。在甘的审判中并未透露中国商人的姓名，目前尚不清楚他们是否知道林与毒品贩运的联系。

审判中的检察官提供了证词，证据和图表，显示了交易如何进行。当局说，最简单的做法是，该过程的工作方式如下：Lim将带着其中的15万美元卡特尔现金到达其中一位商人。在商人观察下，她将在智能手机上打开一个货币转换器应用程序，以获取美元和人民币之间的汇率。她还将移交Gan提供给她的在中国的银行帐户的详细信息。在所谓的“镜像交易”中，中国商人将拥有150,000美元的美元，同时将等值的人民币从他们在中国的帐户转移到Gan提供的银行帐号。

结果是在不涉及美国金融机构或随附的数字指纹的情况下进行了国外资金转移。这家中国企业有效地从其在中国的银行账户中使用人民币购买了现在在美国的现金美元。它在避免银行手续费和美国政府审查的同时为其麻烦赢得了佣金。

同时，Gan将美元的毒品美元兑换成现在坐在中国一家银行的人民币。与金融系统的唯一联系是在中国两个账户之间的国内转账，因为中国银行业当局不知道这笔钱的来历，因此不太可能引起危险。

根据Gan和Pan Haiping之间交换的WhatsApp消息，犯罪集团利用包括中国银行在内的多家中国银行开展业务。消息传出后，这些消息是由国土安全部调查人员从Gan的iPhone中提取的，而检察官在审判中大声朗读了关键摘录。

为了将钱从中国运到墨西哥，Gan进行了相同类型的镜像交易，只是这次是在可以访问墨西哥比索的中国企业的帮助下进行的。行程的这一段由熟悉调查的两个美国消息来源描述，并在法院文件中概述，包括美国政府2020年9月对Gan的量刑备忘录和2019年6月的起诉书，详细说明了对他的指控。

美国检察官说，根据取代起诉书，洗钱款已交付给潘海平的墨西哥毒品卡特尔客户。路透社审查的任何法院文件中均未提及墨西哥银行。

10月，路透社前往瓜达拉哈拉（Guadalajara），发现Gan的妻子Pan Emi（与Pan Haiping无关）在她在该市中国区拥有的一家繁忙商店工作，销售假发，塑料珠宝，太阳镜和其他从中国进口的廉价商品。 。

潘埃米（Pan Emi）担任收银员时说，她的丈夫天真无邪，当他不过是个富裕的商人时，被丈夫不公正地描绘成罪犯。她说，没有墨西哥或美国执法人员就此案与她联系。

她说，甘受了高昂的中国人的税负，他将近十年前离开温州的鞋厂，去墨西哥寻求更好的生活。她说，甘在瓜达拉哈拉（Guadalajara）创办了一家出口水母的公司，在中国，水母被视为美味佳肴和春药。潘艾米说，她的“超级友好”丈夫在墨西哥建立了广泛的朋友和人脉网络，并且一直在打电话。

潘埃米证实了此案的一些细节。她说，她的丈夫认识潘海平和林，并参加了与其他中国商人的货币互换。但是她否认甘与贩毒者有牵连或对毒品钱一无所知。

她说，为避免高昂的手续费和银行提供的糟糕汇率，在外籍华人商界普遍存在货币掉期交易。

“我们彼此之间的这些互换很容易。没什么大问题。”潘艾米说。 “我不认为这是非法的。”

据三位DEA官员称，像Gan和Pan Haiping这样的货币经纪人在美国，欧洲和拉丁美洲的大型中国侨民中的数量正在增加。

DEA官员说，富裕的中国人希望逃避中国的货币管制并将财富转移到国外，从而推动了对服务的需求。北京将其公民每年可从中国转移出去的金额限制为相当于5万美元。

拉丁美洲的卡特尔在毒品销售中充斥着美元和欧元，其独特的定位是满足中国对硬通货的需求。美国DEA资深代理和反洗钱专家Donald Im说，位于墨西哥，哥伦比亚和秘鲁等毒品生产国的一些中国侨民是弥合这些不同人群的中介。

林告诉路透社：“当卡特尔需要洗钱，而中国人也有现金需求时，您的婚姻就如日中天。” “中国经纪人对墨西哥和哥伦比亚卡特尔非常重要。”

根据国土安全部调查人员录音的涉嫌同伙之间的对话，对于甘来说，这是一笔可观的生意。甘海庭在庭审中截获的电话通讯记录显示，潘海平于2017年8月对林说：“他已经真正因为我们而赚了100万美元。”

美国官员说，中国洗钱者通过将价格降低了多达一半的方式，将墨西哥和哥伦比亚的竞争对手挤出市场。中国运营商之所以能够做到这一点，是因为他们在每笔交易的双方都收取费用。他们向渴望从中国拿钱的中国公民征收高达10％的丰厚佣金。这样一来，中国的货币经纪商就可以向贩运者收取仅几个百分点的名义费用。洗钱者在锁定来自卡特尔客户的梦dollars以求的美元和欧元的稳定供应的同时，仍然获得可观的利润。

DEA代理人Im表示，中国侨民拥有“系统和基础设施”，不仅可以洗钱，而且可以廉价地洗钱，以使卡特尔收回“几乎100％”的脏钱。

据一位不愿透露姓名的DEA高级代理人说，中国的货币经纪人还设法避免在墨西哥的卡特尔战争中选择一方，甚至在同一天与西那罗亚和哈利斯科新一代卡特尔协调货币合同。

DEA和墨西哥政府官员说，贩运者使用其他所谓的基于贸易的洗钱计划将毒品钱从中国转移到墨西哥。 7月，调查机构墨西哥金融情报部门（Financial Intelligence Unit）公开表示，为哈利斯科新一代卡特尔（Cal）洗钱的中国人正在利用毒品收益从中国批量购买鞋子，然后在墨西哥转售，以获取该团伙的现金。

中国对墨西哥的出口，包括电子产品，服装和其他消费品，在过去十年中几乎翻了一番，到2019年达到830亿美元。这一增长使毒品卡特尔及其洗钱者能够依托这种蓬勃发展的贸易关系。 潘艾米说，在瓜达拉哈拉，与她丈夫的美国律师的电子邮件往来使她对甘刚开始判刑前感到乐观。 检察官要求判处20年徒刑； 甘的辩护律师争论了不超过两年。 潘艾米说，墨西哥的生意发展顺利，她不想回到中国。 她说：“我希望我的丈夫回来。” 在信息错误和信息过多的时代，优质新闻比以往任何时候都更为重要。 通过订阅，您可以帮助我们使故事正确。 现在订阅