汇丰银行的解除故事承诺清洁
这是Fincen文件调查的一部分。想了解更多，请点击这里。想帮助我们暴露腐败并将最高级别的权力持有账户？在这里成为一个Buzzfeed新闻会员。
欧洲最大的银行汇丰银行刚刚抓住了允许毒品主人网络，包括臭名昭着的Joaquín“El Chapo”Guzmán，通过其账户来洗名超过8.8亿美元。它已肆无忌惮地在苏丹和缅甸等禁区禁止国家。
汇丰管理人员恳求另一次机会，美国司法部授予它：承认您的内疚，支付19亿美元的罚款，并提交给独立的监视器。
因此，汇丰的新时代开始了，到达外部调查员的庞大队伍，以确保该银行正在清理其法案。这是十年内抵御银行最高调的案例，政府宣布将其达成的安排作为递延检察机关，将使汇丰银行改变其方式。如果没有，它可能会面临刑事指控。
部分档案文件正在进行中，部分秘密财政部文件 - 揭示汇丰汇丰的承诺是空洞的，政府的威胁也是如此。即使在最强烈的审查中，银行也继续促进和利润，它涉嫌令人脏的交易。在监视器的五年任期结束时，他表示，汇丰银行取得了进展，但银行本身就承认股东，他发现他仍然没有“充分管理财务犯罪风险”。但随后没有刑事指控。事实上，政府宣布汇丰银行“遵守了义务”。
在汇丰银行发生的内部故事首次在这里讲述，强调了无牙延期的起诉协议如何真正的。
记录表明，该银行继续与公司员工筹集红旗的公司进行业务。
巴拿马公司强大的令人强有力的家庭拥有的VidaPanamá在财政部宣布它为纳尔科国王金队宣布为洗钱组织进行洗涤机构的洗钱组织之前，将银行兑换了292万美元的可疑交易。为家庭的律师Yasser Williams告诉Buzzfeed新闻业务是合法的，并且令人醒来的计划打击财政部的指定。
土耳其财务顾问在2015年和2016年制定了124次可疑交易，包括向加州电子公司的电汇转账，该公司被绳之以法为Norte Del Valle Drug Amplet Cartel兑换现金的洗涤现金。加利福尼亚州公司没有回复详细信息。
银行通过在莫德纳斯特·斯特纳州德诺伊州的金融机构在摩尔多瓦进行了经营的金融机构进行了商业，被召开了财政部准则，被称为财务犯罪的避风港。
Buzzfeed新闻与100多家调查记者（Icij）的合作伙伴新闻室共享的机密文件包含70个可疑活动报告，或SARS，其中在五年内提交的汇丰银行监视器的眼睛。此类文件，发送给财务部门的金融罪行执法网络，或有刑事活动标志的旗帜交易。他们不是自己犯罪的证据，但他们可以支持调查和情报集合。
Fincen文件调查 - 其中还包括银行内部人员的内部银行记录和第一手账户，熟悉监视器的检查 - 发现银行缩短的许多前线。
在美国以外，当地监管机构试图刷掉监视器的员工或警告他们不要提出不舒服的问题。尽管有十几个人和英国政府官员 - 包括詹姆斯的官员，他将继续作为联邦调查局主任，并监督财政部努力执行制裁的鲍勃韦尔纳 - 汇丰未能解决监测监测率的缺点在反洗钱程序中。与此同时，为了提高计算机安全措施，汇丰带来了一位同事记忆的顾问，而不是其职业道德。
在过去十年中，政府依靠延期的起诉协议作为其战斗高级别公司犯罪的主要战略。 ＆＃34;通过这些协议，我们通常可以尽可能多地完成，有时甚至超过，我们可以从犯罪信念中，“司法部的前负责人”刑事部门“莱斯利克尔德威尔说2015年反洗钱会议。
但代替实现真正的变革，司法部的方法已经产生了无效的指责和无所作为，道歉和破坏的承诺 - 而且更加递延的起诉协议。不可能比汇丰银行的案例更清晰。
司法部安装的监视器评估银行通常有令人印象深刻的小组执法。领导团队监督汇丰银行的迈克尔·切尔卡西是一名前检察官，他带来了暴徒约翰·戈蒂的审判。
但监视器不是执法官员。它们是独立的大声级，他们由银行支付，而不是政府。更重要的是，银行对哪些监控机会获得了重大影响：银行通常提出三名候选人，政府从中选择一个候选人。所以，批评者说，监视器对他们所谓的行业表示仔细观察。
他们的力量很弱。监视器可以要求银行记录并尝试采访员工，但他们没有权力让任何人合作。如果银行没有遵守，监督者无法通过撤销其宪章，将银行造成刑事指控或将银行置于业务外 - 也不能认为执法当局会这样做。银行知道它。
“银行曼哈顿办事处前经理Christina Rea表示，每个人都觉得每个人都感觉到这是一个笑话。” “来自上下的情绪不是'哦，我们不想让我们的宪章撤销。”它是“让它看起来像我们做得更多。”
最多，她说，这一消息是“你必须坐在更远的地方。”
领导国会探针进入汇丰银行的参议院员工，最初支持对银行的罚款罚款。
“我认为强加一个大罚款，指定监视器，并给银行有机会改变可能工作，＆＃34;豆子说。 ＆＃34;但是当法院支持的司法部门时，对监视器在汇丰银行发现的情况非常秘密，这是死亡骑士。秘密监督和秘密报告不会产生有意义的变化。“
与其他银行一样，汇丰银行被禁止讨论甚至承认SARS的存在。发言人不会回答详细的问题，但表示，过去的事件发生了，并且该银行达成了与政府协定的义务。 “汇丰银行是一个比2012年的更安全的机构，”赫达什·阿希利发言人表示。
该银行表示，在监视结束后继续致力于其反洗钱系统，每月筛查近6.9亿交易。该银行将于2012年的几百百年到约5,000年的金融犯罪人员在2017年的约5,000人。（在此处看到银行的全部回应。）
尽管重复查询，Cherkasky，司法部和财政部没有回答有关新闻组织调查结果的详细问题。
司法部发布了一份简短的声明，说它“由其工作代表，并致力于积极调查和起诉金融犯罪 - 包括洗钱 - 无论我们找到它。”
Fincen在其网站上发表了一份声明，声称披露了SARS＆＃34;可以影响美国的国家安全，妥协执法调查，并威胁到提交该报告的机构和个人的安全和安全性。＆ ＃34;
原子能机构表示，它向司法部和财政部和第39条督察将该问题提交了这项问题。
到2017年底，由于其监督蜿蜒蜿蜒下来，监测团队在其总部聚集在其总部俯瞰曼哈顿的布莱恩特公园，并向司法部写了一封信。
这是监视器的唯一真正的动力：写报告并希望当局会采取行动。每隔季度五年，监督者曾告诉司法部他的团队看到了什么 - 增进进展，但仍然很长的路要走通过银行停止肮脏的钱流动。现在，球队将把它全部放在一个泡泡文件中。在页面后，他们阐述了汇丰银行如何继续向可疑人员或公司提供金融服务，这可能允许涉嫌犯罪分子基金恐怖。
该文件的存在从未报告过，但两个人熟悉它详细描述了Buzzfeed新闻。称之为“五年的错误汇编”，一个人表示，它揭示了银行如何缓慢行事，以迫切需要的改革来识别和切断肮脏的交易和腐败的客户。
消息人士称他们认为这封信可能会使司法部促进行动，无论是为了追求刑事起诉或延长监测。但尽管失败清单很长，但司法部允许银行在没有任何进一步处罚的情况下走开。
Buzzfeed新闻已经确定了17个收到了相同类型的金融机构 - 对反洗钱或制裁违规的延期起诉 - 汇丰自2010年以来。其中至少有四个人继续违反法律并被罚款。
至于汇丰银行，虽然它据说清理其账户，但该银行在运行金字塔计划的公司的交易中移动了超过2100万美元的交易。
该银行甚至向政府告知了其对公司的怀疑。详细。但政府让银行继续进行。
菲尔明徐在脖子上佩戴一件白衣服和一件白衬衫，从会议室阶段谈到潜在的投资者。他从箴言中引用29:18：“那里没有愿景，人民灭亡。”
徐承诺他有愿景。他所需要的只是他们的信仰 - 以及他们的钱。
从海岸到海岸，徐和他的伙伴正在粉碎一个独特的投资机会 - 云空间储存视频和音乐的会员单位 - 这不仅会在前100天内带来100％的回报，也“荣耀上帝”。
人们交给了一堆钱。但而不是建立云计算网络，徐的员工以800万美元的价格购买了两个高尔夫球场，7,000平方英尺的豪华住宅，达到240万美元，所有均为现金。他向珠宝商发送了130万美元，在塞拉利昂购买39.8克拉钻石和采矿权。
Fincen文件表明，汇丰本身就意识到其客户，徐，运行PONZI计划的指控 - 甚至记录了它向FINCEN提交的SARS的认识。政府归还这些报告和汇丰银行继续从这些交易中获利，而成千上万的人，主要是亚洲和拉丁裔移民，失去了衬衫。
2013年，加利福尼亚州向XU公司发送了一个传票到汇丰银行。该银行的法律部门回答说，它是“无法在传票中规定的信息中找到任何账户。”然而，仅仅四周后，汇丰银行将第一个有关徐及其公司的第一个可疑活动报告WCM777。 （名称站在世界云媒体和据称神圣的三七人。）
汇丰官员注意到该公司曾举报参与“Ponzi活动”，并表示正在以“没有知名合法的商业或经济目的的大量金额”交易。 WCM777已在三个月内发送或收到799个电线转移总额约为600万美元。
2013年11月，马萨诸塞州监管机构公开宣布，他们打算在其州关闭WCM777。 2014年1月，加利福尼亚州和科罗拉多州做了同样的事。
尽管有那些公告，汇丰银行的香港分公司继续搬迁公司的钱。其美国工作人员于二月向WCM777提出了另一种可疑活动报告，这次追踪1540万美元。
“他们可以＆＃39;这是美国财政部前银行监管机构的SAR，告诉Buzzfeed新闻，解释了无法验证客户业务合法性的银行是否应该将其切断。 ＆＃34;银行应该有一些道德，“他说。
但即使汇丰银行正在监视器的鼻子下运行，它也继续借用徐及其公司的费用。美国政府并没有阻止银行与一个人做生意，它有充分的理由相信拆除自己的公民。
该监测监测调查跨越了全球，从拉丁美洲到南亚。团队为汇丰汇丰的许多国家和地区，采访员工，审查数据和文件，以及检测政策手册。
他们很快发现汇丰银行被运作为一个收费世。有些分支没有彼此分享关于可疑客户的信息。销售部门的高管在银行美国司提起SARS中的调查人员时抚摸。本行报告到至少400个不同的政府和金融监管机构，所有国家都有不同的规则和对监测措施的不同态度。
这提出了一个强大的结构问题，但有一个更大的障碍：监视器的力量仅限于开始，并在美国边界结束。在一些国家，银行和国家政府似乎并行工作。监视器只能做出礼貌的要求，这很容易拒绝。
瑞士在银行保密法创造了世界上最古老的避孕岛之一，汇丰银行告诉Cherkasky的团队，根据熟悉此事的两个人表示，它不能在客户的账户中“挖掘”。该团队最终要求英国监管机构代表其进行干预。
在马耳他，一个具有大型汇丰银行的小岛屿国家，一个关键的员工告诉Cherkasky的调查人员，他太害怕谈话，因为他在采访前接受了死亡威胁。
根据熟悉此事的消息来源，监视器的团队在斯里兰卡承诺银行承诺银行不会探讨使用其服务的许多政治家的账目。即便如此，政府部长也不会回应签证请求。首先，监视器被告知他们的官员在假期。那个人生病了。最终，Cherkasky的团队继续前进。
在中国，当听到门口敲门时，监视器团队的一名成员在北京酒店房间睡着了。在走廊里，就是当地的执法代理商，他们不会给出他们的名字。他们询问了他在中国打算做的事情。对于切斯克西的小组，这是一种恐吓策略。
该银行于1865年首次在香港开设了大门，担任香港和上海银行公司，为欧洲和亚洲之间的贸易。该地区仍占汇丰银行的三分之二的利润。银行与前殖民地的文化如此深刻地交织在于其总部是一种地标，传斯比帕特爪子佩戴了它独特的狮子雕像的奉献。
当监视器的团队到达那里时，它会达到抵抗层。熟悉谈话的两个人回顾说，汇丰前总法律顾问斯图尔特·莱维告诉Cherkasky，中国是其“新兴市场”之一，而且由于银行的业务尚未准备好进行重症审查。 Levey对这篇文章没有评论。
这两个消息人士表示清楚地说，在中国和香港，政府部长和银行雇员被冒犯，一群美国人希望获得汇丰的书籍。
这些消息人士们回顾了他们所说的情况经常发生的情况：监视器的团队预计会采访汇丰雇员，只能被通知该人不可用，因为他们在最后一刻被召唤出来。
一位不是监督团队的一部分的承包商，但2014年被送到香港的汇丰银行的反洗钱计划，回顾抵达银行摩天大楼俯瞰维多利亚港。承包商在楼上坐在大厅坐在大厅里近一小时。
在办公室内，工作人员不会转过来应审查的数据。他们建议出去看看这个城市。
“他们基本上告诉我他妈的去购物，”承包商说。
一直，银行正在挥舞数十亿美元的可疑金融交易。
FINCEN文件显示汇丰银行的合规办事处 - 该部门指控的部门，确保银行遵循反洗钱法律 - 通过公司的香港子公司确定超过20亿美元的报告，这些报告通过本公司的香港子公司弥补了可能的犯罪活动的标志。这是在发生的，而汇丰银行受到监视器的概要审查，但政府没有采取行动。
HSBC＆＃39;他自己的报告再次引用了相同的目标，用于可疑行为。香港分公司允许一家公司的交易，该公司“被确定为由汇丰香港开展的12个洗钱调查主题，这导致香港当局披露和闭幕的建议”和“账目”。“另一个香港客户是八项洗钱调查的主题。
在某些情况下，SARS声称，汇丰银行的合规官员在香港的客户致致敬，甚至被告知，即使是最基本的信息 - 拥有所讨论的公司，或者是什么类型的业务进行 - 无法分享或者从未排名过。
“没有这种信息，在没有这种信息的情况下，在汇丰银行监测国际可疑活动到2014年8月，不可能完成这项信息，告诉Icij。
在2012年的一天，汇丰银行律师会见了国会调查人员，香港的员工开始为贸易领袖公司有限公司致电的客户转移资金。
据报道，贸易领导人将出现在所谓的俄罗斯洗衣店，这是一个臭名昭着的计划，以漏斗欧洲东欧的银行数十亿非法美元。到2014年2月，贸易领导人通过汇丰银行迁移了超过10亿美元的交易。根据Buzzfeed新闻和Icij的分析，共同通过汇丰香港过滤的8.4亿美元通过汇丰香港过滤的壳牌公司与俄罗斯洗衣店的壳牌公司相连。注册贸易领导者的公司代表没有回答详细问题。
当汇丰美国的调查人员在香港向贸易领域的所有者的名义询问他们的同行时，美国人收到了一个简短的回应：“没有任何可用。”
“他们会说：'当然，我们会回复你，”“格鲁顿说。 “但他们永远不会回来。”
在五年期间，该银行受到严格审查的，它占据了数千名新的合规工作者，并带来了顾问团队。在伦敦，一名精英机组人员的成员每天支付1000英镑，以升级这款银行的前线防御洗钱的复杂软件。
其中一个顾问 - 同样的顾问 - 在香港办事处的大厅等待的人 - 继续吹吹口金，以描述可卡因，酒泉和脱衣舞队的文化。 Buzzfeed新闻已通过举报人获得电子邮件 ......
